Blog Publicaciones Recientes

¿Cuál es la mejor cuenta en el extranjero?
¿Cuál es la mejor cuenta en el extranjero?
Abrir una cuenta bancaria en el extranjero para pequeños ahorradores e inversores no es difícil,...
 (1)    (0)
Las 5 maneras para ahorrar impuestos en el 2017 con una sociedad
Las 5 maneras para ahorrar impuestos en el 2017 con una sociedad
El año 2017 ofrece unas ventajas inigualables para ahorrar impuestos con una sociedad .  Me...
 (4)    (0)
¿Quién se ha beneficiado del robo de los papeles de Panamá?
¿Quién se ha beneficiado del robo de los papeles de Panamá?
Los papeles de Panamá ha puesto de manifiesto que robar es legal, el bufete Mossack Fonseca ha sufr...
 (0)    (0)
 ¿Cuáles son los bancos más grandes del mundo en el 2017?
¿Cuáles son los bancos más grandes del mundo en el 2017?
¿Qué bancos son los más grandes del mundo? El gigante asiático vuelve a encabezar la lista de lo...
 (0)    (0)
¿Son legales las sociedades truchas?
¿Son legales las sociedades truchas?
Abrir una sociedad trucha con el objetivo de defraudar IVA está muy perseguido y puede tener much...
 (0)    (0)

Ver todas las publicaciones

A.G.S
Estoy encantado con mi nueva cuenta bancaria personal, ya eliminé todos los problemas que tenía en Venezuela. Gracias por todo
A.G.S - Importación y Exportación
L.M.M.
Realizo compras con mi tarjeta de forma anónima en todo el mundo y evitar las restricciones por mi nacionalidad. Gracias. 
L.M.M. - Inversor en Bolsa
Forex F.T.G.
Empresa con el mejor soporte, seriedad, y asesoramiento. Hemos decidido que vuestra empresa es nuestro complemento para cualquier novedad o ampliación en nuestra empresa. 
Forex F.T.G. - Trading Online
S.S.I
Tengo mi licencia de juego en Costa Rica para operar en todo el mundo sin restricciones. Excelente servicio y profesionalidad. 
S.S.I - Casino en linea
Paulo
Combinación perfecta entre conocimientos tecnológicos y asesoramiento fiscal.
Paulo - Programador web
Lázaro G.
Ingeniería fiscal perfecta dentro de la ley. Buen profesional
Lázaro G. - Abogado
Edmundo
He solucionado el problema que el banco me diga "No acepto su tpv", por fin puedo procesar las tarjetas de mis clientes. Salud2
Edmundo - Voip
Gustavo
Siento de verdad los primeros chats con vuestro soporte, he visto que su empresa es muy seria y la atención al cliente es excelente. Gracias por todo amigos
Gustavo - SEO
Franchesca I.
Contabilidad perfecta!!, he decidido que su empresa es indispensable para nuestros objetivos. Seguir así!!!!!!
Franchesca I. - Asesora fiscal
Bruno
Excelente servicio, la atención ha sido perfect no hemos tenido ningún tipo de problema con el servicio y esperamos contar con éste servicio siempre, altamente recomendable, gente muy seria y responsable.
Bruno - Drop shipper
Olivia
Estoy muy satisfecho con la asistencia a mi cuenta bancaria, un excelente servicio y la adaptación a nuestra necesidad, tenemos plena confianza para mi futuro needs.gracias
Olivia - Traductora
Edgar
La asesoría fiscal de offshore finance nos ha ayudado a vender más en el exterior. Muy profesionales con tiempos inigualables.
Da mucho gusto trabajar con profesionales.
Edgar - Bienes raíces
Felipe
Muy satisfecho por el proyecto realizado para mi empresa. Buena atención, muy capacitado y un precio bastante bueno. Los recomiendo!!!.
Felipe - Alquiler de viviendas

Cuentas bancarias offshore

Abrir una cuenta bancaria offshore sin información automática es una tarea complicada pero no imposible. Las últimas normativas internacionales contra el fraude fiscal establece la cooperación entre países para informar automáticamente de los saldos de las cuentas bancarias que tiene una persona física o jurídica en otro país. El 29 de Octubre del año 2014 se firmó en Berlín el tratado automático de información más ambicioso contra la erosión fiscal, el tratado de información automática fue firmado por 100 países. Los países que han firmado el tratado de información establecen que intercambiarán información automática entre las agencias fiscales sobre las cuentas bancarias offshore existentes y pre-existentes a partir del 1 de Enero del año 2017. La peculiaridad de este tratado de información es que de los 100 países firmantes no compartirán información unos con otros ni todos con todos, es decir, cada país tendrá que firmar un acuerdo bilateral con otro país para compartir la información de una cuenta bancaria, es decir, si por ejemplo Francia está interesada en que San Vicente y las Granadinas comparta información y San Vicente y las Granadinas no está interesada en compartir información, no habrá ningún tipo de intercambio de información sobre la cuenta bancaria, ni de la persona física ni jurídica.

Abrir una cuenta bancaria offshore es completamente legal y a día de hoy existen varias opciones de poder eliminar los tratados de información automáticos, la cuatro soluciones para poder evitar los tratados de información son las siguientes:

  • La primera solución, sería abrir una cuenta bancaria offshore un país que no haya firmado el tratado de información, por ejemplo, Estados Unidos, Filipinas, Vietnam, Guatemala, Honduras, Nicaragua…etc.
  • La segunda opción aconsejable sería abrir una cuenta bancaria offshore en un país que no haya firmado un acuerdo bilateral de información con otro país, es decir, Hong Kong ha firmado el tratado de información automática pero a día de hoy no ha firmado ningún tipo de acuerdo bilateral con ningún país, es decir que si un francés abre una cuenta bancaria personal o para su empresa no existirá ningún tipo de reporte.
  • La mejor solución para tener anonimato y evitar los tratados de información automáticas sería abrir una cuenta bancaria offshore en “Entidades de Pago”. ¿Qué quiere decir esto? ¿Qué son?. El intercambio de información automática afecta a Instituciones de Custodia de Fondos, Instituciones de Depósito, Entidades de inversión y Compañías de Seguros, es decir, las entidades que reportarán información a las agencias fiscales serán los bancos que tengan depósitos de terceras partes y su servicio sea cobrar por los préstamos concedidos o pagar intereses por los depósitos realizados en el banco. Las entidades de pago que no custodien fondos y no paguen intereses, como por ejemplo, empresas de envío de dinero mediante transferencias bancarias, entidades de pago de cobros de recibos, procesadoras de pago por tarjetas, entidades de pago emisoras de tarjetas de débito y crédito no realizarán ningún tipo de intercambio de información con una agencia fiscal. Actualmente existen “Entidades de pago” reguladas por los bancos centrales con las mismas obligaciones que un banco, la principal característica es que son “Entidades de pago” muy profesionalizadas ya que están enfocadas a un servicio.
  • La cuarta solución para evitar los tratados de información sería abrir una cuenta en Bitcoins. Actualmente los bancos centrales no consideran el Bitcoin como una moneda de curso legal ya que es una moneda que no está regulada por ningún banco central y lógicamente no hay ningún banco regulado que esté trabajando en esta divisa por el alto índice de volatilidad, hay Entidades de Pago reguladas que aceptan trabajar en esta divisa y nosotros podríamos abrir una cuenta bancaria offshore en una entidad regulada en Bitcoins.

Abrir una cuenta offshore fuera de la residencia fiscal no significa que el titular de la cuenta esté cometiendo un delito, es completamente legal, una persona física puede abrir una cuenta bancaria offshore para él o para una empresa donde figure como beneficiario final. Si la persona física tiene en su país la obligación de declarar todas las rentas mundiales lo más lógico es que declare la cuenta a sus autoridades fiscales y después mediante los tratados de doble imposición eliminar los impuestos que ha pagado en el país donde no es residente fiscal para después pagar los impuestos en el país donde es residente. Mediante una sociedad offshore habría la posibilidad de “retrasar el pago de impuestos”, es decir, una persona que tiene una empresa en el extranjero puede destinar los beneficios generados al propio mantenimiento de la empresa e inversiones, o convertirlos en dividendos para el beneficiario final de la empresa, si la persona decide repatriar estos dividendos a su país de residencia, lógicamente estará obligado a declararlos y tributar por ello, pero si los beneficios generados por la empresa se quedan en la cuenta bancaria de la empresa offshore para realizar futuras inversiones, el dueño de la empresa no estará obligado a tributar por ello. Una persona física pagará impuestos cuando tenga un incremento económico, mientras que la persona física no tenga un incremento de patrimonio no habrá pagos de impuestos, es decir, si la empresa no da beneficios o pérdidas el dueño de la empresa offshore estará obligado a declarar la cuenta bancaria a nombre de la empresa pero no pagará impuestos por ello ya que no hay ningún tipo de rendimiento económico favorable.

Para poder abrir una cuenta de banco en un país offshore es necesaria la gestión de agente introductor ya que será la cara visible al banco o a las autoridades del país. El agente introductor le proporcionará mayor seguridad, privacidad y rapidez en el proceso de la apertura de su cuenta bancaria. Nuestra consultora trabaja como introductor de entidades financieras reguladas en los centros financieros más importantes del mundo.

Las ventajas que tiene abrir una cuenta bancaria offshore personal o para empresas son las siguientes:

Cuenta bancaria offshore sin impuestos. si usted tiene una cuenta bancaria personal en un país donde no es residente fiscal y el país tiene leyes favorables para no pagar impuestos, el cliente no pagará ningún impuesto. Si el cliente está obligado a declarar todas las rentas mundiales en su país de residencia le aconsejamos que declare los beneficios obtenidos y después mediante los tratados de doble imposición elimine los impuestos. Por ejemplo, si una persona física es residente fiscal en Alemania y tiene una cuenta bancaria personal en Chipre, el cliente no tributará en Chipre, estará obligado a declarar la cuenta bancaria offshore a las autoridades alemanas para después aplicarle los acuerdos de doble imposición.

Anonimato en las cuentas bancarias. Las cuentas bancarias numeradas han desaparecido y los bancos necesitan saber quien es el último beneficiario por motivos de blanqueo de capitales de origen ilícito. Una cuenta personal hoy en día no tiene anonimato ya que tanto el emisor como el receptor de la transferencia bancaria quedaría reflejado en ambos bancos. La mejor opción sería que el cliente tenga una empresa y una cuenta bancaria offshore a nombre de esta empresa, las operaciones serían más anónimas ya que el receptor de la transferencia bancaria sería una sociedad y no quedaría expuesto el nombre del beneficiario final de la empresa. Hay varios factores en el secreto bancario: nacionalidad de la persona, acuerdos bilaterales entre países, usos de Entidades de Pago…etc. Actualmente dependiendo de la nacionalidad de una persona un país puede ser más anónimo que otro. Una cuenta bancaria en Francia, Alemania, Italia o España no tendrá el mismo secreto bancario que una cuenta bancaria en Suiza, República Checa, St. Vicente y las Granadinas, Belice, Letonia, Chipre o Hong Kong.

Protección del dinero con una cuenta bancaria offshore. Las cuentas bancarias offshore personales como jurídicas son inembargables ya que la entidad bancaria o empresa que solicita el embargo está fuera de la jurisdicción donde se puede realizar el embargo. Es imposible y muy costoso que un banco alemán pueda embargar una cuenta bancaria en Chipre, por el impago de una tarjeta de crédito, hipoteca o recibo pendiente. El banco alemán nunca tendrá jurisdicción para embargar el dinero de su cuenta bancaria offshore por una deuda contraída en su país de residencia.

Abrir una cuenta bancaria rápidamente. Si quiere realizar la apertura de una cuenta bancaria rápidamente la mejor opción es ir físicamente al país, ya que la identificación del cliente será en persona y el proceso será muy rápido, normalmente de 1-3 días el cliente tendrá la cuenta bancaria abierta. Si el cliente quiere abrir la cuenta bancaria sin ir al país, entonces el proceso es algo más lento ya que el banco solicita unos requisitos mínimos para conocer al cliente (KYC). El tiempo estimado de apertura son 7-10 días laborables, siempre que el cliente aporte la documentación exigida por la entidad bancaria, una vez que la documentación está verificada y validada por el oficial bancario la entidad le abrirá la cuenta bancaria..
cuenta bancaria offshore

Cuentas bancarias offshore