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Ingeniería fiscal

CUENTAS CORRIENTES

¿Cómo abrir una cuenta corriente offshore  

en otro país sin presencia física?

Abra su cuenta corriente personal o para su empresa sin salir de su oficina. Proteja su dinero desde hoy.

SOCIEDAD ANÓNIMA

¿Cómo puedo abrir una sociedad anónima 

en otro país sin presencia física?

Abra su empresa anónima offshore en otro país sin salir de casa. Proteja sus bienes y ahorre impuestos desde hoy.

REQUISITOS

¿Qué requisitos necesito cumplir para abrir

una sociedad o abrir una cuenta corriente?

Requisitos sencillos para identificar a nuestros clientes (KYC). Nunca ha sido tan fácil ir a offshore sin salir de su oficina.

¿Qué es offshore?

Offshorelo definimos como las inversiones libres de impuestos que realiza una persona física o jurídica en un país distinto a su país de residencia. Las inversiones offshore son conocidas también como inversiones en paraísos fiscales o jurisdicciones extraterritoriales. ¿Qué ventajas tiene estar en offshore y qué desventajas? ¿Es legal?

Las causas que han llevado a las grandes empresas y hombres de negocios a trasladar su dinero a un centro financiero offshore son: la presión fiscal de los países desarrollados, conflictos bélicos y cambios socio-migratorios. El libre movimiento de capital entre países e internet ha contribuido a la expansión comercial por el mundo proporcionado a empresas e inversores la clave para proteger su dinero y ahorrar impuestos.

Ir a offshore es legal y tener una sociedad o cuenta bancaria en el extranjero no es ilegal. La legalidad de las estructuras se basan en el principio de la "elusión fiscal legal", aprovechando todos los recursos legales para conseguir eludir impuestos. No debemos confundir las definiciones “elusión fiscal” con “evasión fiscal”. La "evasión fiscal" es el comportamiento ilegal de una persona física o jurídica para no pagar impuestos. La crisis mundial y la evasión fiscal ha provocado que muchos países adopten medidas anti-offshore, como por ejemplo, los tratados de intercambio automático de información. La finalidad del tratado de intercambio de información es eliminar las actividades delictivas del circuito bancario y la recaudación de impuestos. El tratado de intercambio automático afecta únicamente a las cuentas bancarias abiertas a nombre personal o a nombre de empresa pero no afecta a la constitución de la sociedad, es decir, una sociedad offshore sin cuenta bancaria en un país que haya firmado un acuerdo bilateral, la información de esta sociedad no será reportable. El tratado de intercambio automático de la información está presentando muchos problemas entre países, ya que no es un tratado en el que se va reportar información bancaria entre todos los países ni todos con todos. Para que se pueda aplicar el tratado de información a la hora de abrir una cuenta offshore tiene que haber firmado un acuerdo bilateral entre dos países en particular. Si ambos países no han firmado el acuerdo bilateral no habrá ningún tipo de reporte financiero con otro país aunque esté firmado el tratado de información.

Las principales ventajas de estar en offshore son:

  • No hay pago de impuestos para los no residentes.
  • Secreto bancario para sociedades.
  • Protección del patrimonio.
  • No hay que realizar pagos del capital social.
  • No estás obligado a presentar la contabilidad anual.
  • Constitución de sociedad offshore sin presencia en el país.
  • No hay pagos de seguros sociales.
  • Requisitos laxos en la imposición de dinero en el banco.
  • Libertad de movimiento de capitales sin restricción por nacionalidad.
  • Bancos regulados y solventes.
  • No hay auditorías.
  • Centros financieros muy estables. Un inversor sin confianza provocará la salida de sus inversiones a otro país.
  • Múltiples tratados de doble imposición con otros países.
  • Buenas infraestructuras en telecomunicaciones.
  • Los bancos offshore hablan su idioma: Inglés, Español, Francés, Alemán, Ruso y Chino.
  • Apertura de cuenta bancaria offshore sin presencia física.
  • Apoyo a pequeñas empresas con leyes fiscales favorables para su desarrollo.

Las principales desventajas de no estar en offshore son:

  • Imposibilidad de realizar una planificación fiscal.
  • No existe el secreto bancario ni mercantíl.
  • El patrimonio podrá ser embargado si la persona física o jurídica tiene deudas pendientes.
  • Pago de capital social alto.
  • Obligatoriedad de presentar contabilidad y auditorías anualmente.
  • Limitación de pagos en efectivo.
  • Altos impuestos.
  • Registro mercantil publico. No tendrá ningún tipo de privacidad.
  • No tendrá confidencialidad comercial en la compra de productos o servicios.
  • No podrá desarrollar estrategias de expansión internacional.

Trasladando el dinero a offshore

¿Por qué tengo que trasladar el dinero a offshore? ¿Cómo lo traslado? ¿Es legal trasladarlo? ¿Qué ventajas y problemas puedo tener?

Trasladar el dinero de su país de residencia a una jurisdicción libre de impuestos es completamente legal y no provocará ningún problema con las autoridades fiscales de su país de residencia siempre y cuando el dinero que quiere trasladar esté tributado. Es decir, imaginemos que una persona tiene una empresa en una jurisdicción con altos impuestos y paga al año todos los impuestos correspondientes a su actividad como, por ejemplo, impuesto de sociedades, impuestos del valor añadido e impuestos de la renta. Una vez pagados todos estos impuestos esta persona puede hacer con su dinero lo que quiera, es decir, puede comprar una segunda casa en el extranjero, puede invertir en bolsas extranjeras, abrir nuevas líneas de negocios tanto de comercio físico como comercio electrónico en cualquier país del mundo. 

Trasladar el dinero a offshore es sencillo. Sin embargo, el problema surge cuando el ciudadano de un país abre una empresa offshore que le genera unos dividendos anuales y después esta persona no los declara en su país de residencia. Es decir, sin avisar a la hacienda de su país traslada el dinero generado por su empresa offshore a su cuenta corriente en su país de residencia. En este caso las autoridades fiscales de su país le pueden preguntar: ¿cuál es la fuente de ingresos? Lógicamente, al no poder justificarlo mediante su actividad empresarial en su país de residencia es posible que le impongan algún tipo de sanción administrativa.

Las autoridades fiscales están pendientes de los traslados de dinero de un país a otro pero si este dinero o inmueble se declara no supondrá el más mínimo problema. La lógica de las autoridades fiscales para sancionar a personas físicas y empresas se basa en el aumento de patrimonio injustificado. Es decir, una persona que declara tener unos rendimientos de 15.000 libras al año y dispone en su cuenta corriente 100.000 libras y tiene a su nombre 3 casas por valor de 200.000 libras cada una, o si una empresa declara anualmente que tiene unos beneficios de 20.000 libras y tiene en las cuentas de la empresa 300.000 libras y otras 3 oficinas con un valor de 100.000 libras cada una, entonces las autoridades fiscales pueden preguntar por el incremento del patrimonio injustificado. ¿Cómo evito esto? La formula mágica es muy sencilla: no tener nada a su nombre en su país de residencia fiscal. Es decir, las agencias de impuestos se basan en lo siguiente: si usted tiene dinero en su cuenta corriente o tiene una empresa en su país le pueden obligar a pagar. Pero si no tiene ninguna cuenta corriente ni bienes a su nombre difícilmente podrán recuperar el dinero, ya que la persona física que comete la infracción no tiene nada embargable.

Siempre que el dinero esté declarado y sea de origen lícito trasladar el dinero a offshore es muy sencillo. Pero hay que tener en cuenta algunas precauciones. Dependiendo del banco extranjero y la cantidad que necesita trasladar, le pueden pedir un certificado de origen de fondos. Una vez justificado ante la entidad, el cliente podrá trasladar todo el dinero desde un país a otro sin ninguna restricción. 

Cualquier persona puede llevar dinero en efectivo a otro país pero existen regulaciones contra el blanqueo de dinero en el que únicamente pueden llevar 10.000 libras. ¿Cómo puedo llevar más dinero? La respuesta es muy sencilla, tendrá que hablar con su entidad financiera o agencia de impuestos para que le emitan un certificado o modelo para poder retirar del país la cantidad que el cliente quiera. Cuando llegue al país tendrá que informar a las autoridades pertinentes con el certificado o modelo emitido para que pueda realizar la compra de su vivienda o la inversión pertinente. Mediante transferencia bancaria ocurre exactamente lo mismo, si el cliente quiere realizar una transferencia de más de 100.000 libras a otro país, es posible que la persona necesite rellenar un certificado con el objetivo de dicha transacción, una vez rellenada y presentada el cliente podrá transferir cualquier cantidad de dinero.

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