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¿Cómo diversificar las inversiones y dar seguridad a las inversiones?

¿Cómo diversificar las inversiones y dar seguridad a las inversiones?

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  Impuestos en el extranjero

La búsqueda de diversificación y seguridad financiera de las inversiones es algo natural.

Una de las estrategias más comunes que ayuda a un inversor disminuir el riesgo, proteger el capital y garantizar su crecimiento es abarcando una cantidad mayor de países y monedas en las que va a invertir. Una de las mejores frases con la que podríamos describir la razón para diversificar las inversiones sería la de Adam Smith: “Nunca guardes todo tu dinero en el país donde vives, porque puede pasar algo. Y generalmente, pasa.”

Diversificación de las inversiones es una de las características imprescindibles de los portfolios de las empresas grandes que más que nadie tiene todos los recursos disponibles para minimizar sus impuestos y sacar el máximo beneficio. Debido a que los paraísos fiscales pueden ofrecer a las empresas grandes unos beneficios fiscales muy favorables, cada vez un número mayor de las multinacionales se dividen filiales ubicando cada uno de ellos en un país diferente. Casi nadie ya trabaja desde un solo país y menos desde los países de alta tributación. Tener el centro de servicios financieros en Reino Unido, centro de coordinación en Holanda, plantas de producción en España y el centro de ventas por internet en Belice ha llegado de ser una esquema común para la mayoría de las empresas que buscan la diversificación de las inversiones y la seguridad.

Otra de las razones por la que muchos de nosotros han empezado a buscar otros países diversos para invertir y asegurar las inversiones es la debilidad y la inestabilidad de la moneda local de nuestros países. A pesar de la aparición de Euro que ha igualado en este sentido la diferencia entre el valor y fuerza de muchas divisas, todavía hay muchos países cuya moneda local es muy débil comparando con las del resto del mundo. India, Turquía, Rusia son unos de los ejemplos de los mercados emergentes donde el flujo de capitales ha crecido dramáticamente desde hace últimos 10 años. ¿Que puede hacer esta gente que no confía en su gobierno, gente que pierde millones de dólares en el intercambio de la divisa cuando trabajan con otros países? En esta situación solo tienen una solución: diversificar las inversiones y asegurar de esta manera su capital.

Buscando nuevas opciones para la diversificación de las inversiones muchos clientes se conciertan en la Unión Europea, el territorio que durante muchos años transmitía la imagen de seguridad y prosperidad. Es cierto, como ya lo hemos dicho, la aparición del Euro ha igualado y simplificado el sistema monetario de muchos países europeos. Sin embargo, invertir solo en los territorios de la Unión Europea donde reina una sola divisa limita mucho la diversificación de las inversiones y no garantiza la seguridad completa. Debido a varios factores de los que a continuación vamos a hablar en mas detalles hace que la moneda que parece tan fuerte a muchos de nosotros en realidad sea más vulnerable de lo que pensamos.

El primer factor que afecta la estabilidad monetaria de Euro países es declive en la innovación económica y falta de su eficacia en toda la Unión Europea. Las Naciones Unidas habla mucho sobre la falta de inversiones locales que podrían hacer los ciudadanos en sus propios países. Pero ¿a quién le gustaría meter todos los huevos en la misma cesta?. Desde el punto de vista de una europeo diversificación de las inversiones significa no solo invertir en otro país, sino que este país esté fuera de la Unión Europea. Hasta que todos los gobiernos de esta Unión sigan el mismo patrón promocionado por las Naciones Unidas, será imposible crear un territorio apropiado para las inversiones diversificados que atraigan el interés de los ciudadanos europeos. Un ejemplo muy conocido de un país que se ha unido a la Unión Europea pero sigue teniendo su propio régimen fiscal y monetario es Suiza. Principalmente gracias a este factor esta jurisdicción sigue atrayendo las inversiones diversas de todo el mundo.

Otro factor por el que es difícil confiar en la seguridad de las inversiones en la Unión Europea es el déficit publico del que sufren los países pertenecientes durante últimos años. Mientras que Alemania, Francia e Italia, los países que constituyen 70% del PIB de eurozona no empiezan a cumplir con las condiciones y ajustes de la política presupuestaria, Euro va a seguir siendo sometido a fuertes vaivenes y inestabilidad. Este factor causa la salida de los capitales y la diversificación de las inversiones en otros monedas tales como la libra esterlina, el dólar, el yen o el franco suizo.

Otra amenaza a la estabilidad económica y, como la consecuencia, la razón por la que se ha disminuido el volumen de las inversiones diversas en el territorio de la Unión Europea es el sistema público de pensiones, tales como el envejecimiento de la población, el consiguiente mayor número de pensionistas y beneficiarios, junto con el todavía elevado nivel de desempleo. En el mundo hay muchos países que no tienen el sistema público de pensiones. Sin embargo, los grandes lideres del mundo sí que apuestan por mantenerla aunque les cueste un recorte en los ahorros de sus ciudadanos. Lo que pasa en estas situaciones es que el gobierno recurre a la emisión de la deuda pública que en su turno causa una inflación no controlada, debilitando la moneda local y provocando que las inversiones locales sean menores.

Como podemos ver hay muchos factores que nos obligan a diversificar las inversiones y buscar la seguridad en otros países. El que busca no solo al lado, sino también mira lejos siempre gana. Un ejemplo de esta regla puede ser el sector de telecomunicaciones y energía que, como ya lo sabemos, en todos los países siempre consigue obtener los beneficios más altos y rentables. La razón de este éxito está en realizar el negocio al nivel mundial, en varios mercados y países, lo que en otras palabras sería, diversificar la inversión para obtener la máxima seguridad a la que se une también el ahorro de impuestos.

Entonces usted me preguntaría: Si es tan fácil y necesario diversificar las inversiones ¿por qué la mayoría de la gente de mi país todavía no lo ha hecho?. La respuesta está en las normativas de cada país sobre el régimen de inversiones en el exterior. Aunque muchos de nosotros piensen que vivimos en un mundo libre en el que hay la libertad de movimiento de capitales de forma que cualquier persona o entidad puede enviar dinero al extranjero y recibir fondos de otro país, en realidad no es así. Teóricamente esta libertad sí que existe, sin embargo, la opinión pública y gubernamental manifiesta contra la globalización de la economía y reclama controles al movimiento de capitales. ¿No le parece que estas restricciones limitan nuestro derecho de diversificar las inversiones en la búsqueda de la seguridad? Lo que no entienden, o no quieren entender nuestros gobiernos es el hecho de que sus ciudadanos no están buscando la oportunidad de engañarles, sino proteger lo que tienen y asegurar sus inversiones vía diversificación.

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