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¿Quién se ha beneficiado del robo de los papeles de Panamá?

¿Quién se ha beneficiado del robo de los papeles de Panamá?

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  Sociedades en el extranjero

Los papeles de Panamá ha puesto de manifiesto que robar es legal, el bufete Mossack Fonseca ha sufrido el mayor robo de información perpetrado ha una empresa con el objetivo de beneficiar a los países de altos impuestos.

El robo de información más grande del mundo perpetrado a un bufete de abogados y un exhaustivo año de investigación periodística ha culminado con la revelación de los que se han llamado “papeles de Panamá”. Aquellos que aún no se hacían una idea de la importancia del funcionamiento de los paraísos fiscales en cuanto a la magnitud de los millones de euros que se han guardado en ellos legalmente o quiénes han hecho uso de estas vías para proteger su dinero y planificar los impuestos legalmente.

Los papeles de Panamá han puesto de manifiesto la discriminación empresarial que ha sufrido el bufete panameño Mossack Fonseca. De esta forma, personajes públicos, múltiples empresarios y ahorradores de todo el mundo se han visto involucrados en el robo de información y vulneración de la privacidad más desproporcionada de los últimos años,  los más de 11 millones de documentos robados al despacho panameño Mossack Fonseca dan el origen a los papeles de Panamá. Para entender mejor el concepto de los papeles de Panamá, veamos primero algunos conceptos básicos sobre los paraísos fiscales y luego hablaremos del funcionamiento del despacho Mossack Fonseca, que se ha convertido en el quinto de mayor importancia en cuanto a la apertura de sociedades offshore se refiere, y de algunos de los personas más influyentes.

Paraísos fiscales, sociedades offshore y papeles de Panamá

El concepto de paraíso fiscal debe darse de forma generalizada, porque no existe una conceptualización global entre los diferentes estados u organismos internacionales (OCDE, ONU, Comisión Europea, etc.) en cuanto a la consideración o no de un territorio como paraíso fiscal. A Grosso modo se podría decir que un paraíso fiscal es aquel territorio que ofrece a sus residentes y no residentes, empresas y particulares, unas condiciones tributarias de excepcional minimización o incluso inexistentes, al amparo además del secreto bancario que salvaguarde el anonimato de los poseedores del dinero. Tales ventajas hacen que estos paraísos fiscales sean receptores netos de sociedades mercantiles, cuyo número total suele superar con mucho el de sus habitantes. Con el endurecimiento de la ley contra el blanqueo de capitales, especialmente tras el escándalo suizo de 2014, los bancos sujetos a esta normativa están obligados a informar de los titulares de cuentas siempre y cuando sean particulares, pero no si se trata de sociedades. En este punto, la creación de las sociedades offshore encuentra un punto de escape a estos controles para conseguir mayor privacidad.

Una sociedad offshore se crea siguiendo las leyes de una jurisdicción extranjera, pero podrá operar o no, en otro territorio. Estas sociedades son empresas pueden tener o no una actividad mercantil propiamente dicha y únicamente se utilizan para abrir cuentas en otros paraísos fiscales o países con baja imposición fiscal (Suiza y Andorra, por ejemplo), atesorar el patrimonio personal, desviar ganancias personales o empresariales, adquirir acciones u otros bienes mobiliarios o inmobiliarios. Para crear una sociedad offshore no es necesario que figure como administrador el beneficiario final de los fondos de la misma. En el caso de Panamá, por ejemplo, se puede crear una sociedad de este tipo con tres administradores y un accionista o dueño, sin ser ninguno de ellos el beneficiario final. De esta forma, si creamos una sociedad offshore para abrir una cuenta en Suiza, este país ya no está obligado a dar la titularidad de nuestra cuenta y, aunque lo hiciese, no figuraría el nombre de la persona a quien realmente pertenece el dinero. ¿Cómo relacionamos todo esto con los papeles de Panamá? Pues de una manera muy sencilla: los dueños de las sociedades utilizaban a los grandes bancos como intermediarios para las aperturas de sociedades offshore que se pudiesen utilizar, entre otras cosas, se podría utilizar de forma legal para proteger su dinero y tener mayor privacidad o realizar actividades ilegales como la evasión fiscal. Veamos a continuación, cómo funciona esta operativa según lo investigado en los papeles de Panamá.

Mossack Fonseca y los papeles de Panamá

Si algo caracteriza al despacho de abogados panameño Mossack Fonseca es el haberse convertido en el quinto bufete con mayor registro de sociedades offshore, hecho que no ha pasado desapercibo por los investigadores de los papeles de Panamá. Los abogados de Mossack Fonseca son especialistas en derecho comercial y en la creación de estructuras internacionales y, aunque en su defensa alegan total legalidad en sus actuaciones, no escapan de las acusaciones de varios países, entre ellos Alemania, por haber ayudado a ciudadanos de otros países a evadir impuestos. El hecho de crear una sociedad offshore es totalmente legal y el despacho de abogados no puede ser responsable de la actividad o el uso ilegal de la misma, lo cierto es que el no comunicar la existencia de este tipo de sociedad y el capital que posee las agencias tributarias, de primeras lo consideran como una estructura de evasión fiscal si no se demuestra lo contrario, es en este punto donde radica la magnitud de los datos robados al bufete panameño.

Los despachos de abogados como Mossack Fonseca son claves para dar vida a todas las estructuras empresariales analizados en los papeles de Panamá, donde hemos visto que Mossack Fonseca había creado más de 200.000 sociedades entre 1977 y finales de 2015. Si bien cualquier particular o persona jurídica podría tener una sociedad offshore, los papeles de Panamá han demostrado que la figura de este despacho de abogados se hace imperante para poder ejecutar su apertura. De forma necesaria debe aparecer un intermediario que ponga en comunicación al dueño del capital con el despacho de abogados, quien en muchas ocasiones realiza su trabajo sin conocer al cliente final. Como vemos en los papeles de Panamá, el rol del intermediario ha sido tomado con frecuencia por los grandes bancos nacionales, en especial los grandes bancos, para facilitar a sus clientes la apertura de estas sociedades. Una vez los bancos contactan con Mossack Fonseca, el despacho lleva a cabo toda una serie de actuaciones para completar la operación y es él mismo quien provee a los abogados que figurarán al frente de la empresa, ocultando así la verdadera identidad de los beneficiarios. De hecho, en muchos casos son necesarios requerimientos judiciales para averiguar el nombre del dueño real del dinero de estas sociedades. Un dato más de los papales de Panamá: el hecho de que este despacho fuese panameño no implica que las más de 200.000 sociedades se registraran en este país, ya que la mitad de ellas fueron registradas en las Islas Vírgenes Británicas, territorio considerado paraíso fiscal, incluso por Alemania.

Personajes influyentes en los papeles de Panamá

En los papeles de Panamá han aparecido nombres de personajes públicos y políticos de reconocimiento mundial que han podido o no realizar algún tipo de actividad irregular y su revelación ha tenido ya como consecuencia la dimisión de varios cargos, entre ellos, el primer ministro de Islandia. Entre la clase política, los papeles de Panamá se hacen eco de cómo el entorno más cercano de Vladímir Putin, muy en especial el músico Sergei Roldugin, se refugió en la creación de una compleja trama de sociedades offshore para desviar fondos que difícilmente podían explicar en su país de origen. Maurici Macri, actualmente presidente de la República Argentina, figuraba hasta 2009 en el consejo de administración junto con sus familiares de una sociedad offshore registrada en las Bahamas. El rey de Arabia Saudí, Salmán bin Abdulaziz, también presente en los papeles de Panamá, hizo uso de una sociedad registrada en la Islas Vírgenes Británicas para adquirir bienes inmuebles. Los líderes del Partido Comunista Chino tampoco han desaprovechado la ocasión de utilizar varias sociedades en paraísos fiscales.

En los papeles de Panamá no están todos los que son ni son todos los que están, no se puede juzgar a todos por igual, ni todos han cometido actividades irregulares ni todos han realizado actividades legales. Un estudio realizado por un prestigioso banco andorrano dio como resultado que menos del 1% de la clientela del banco había realizado en su día algún tipo de actividad ilícita, el 99% de la clientela de la entidad realizaba actividades legales y declaradas en su país de origen, no se puede mirar atrás y criticar ferozmente a las offshore cuando en las entidades bancarias de países como Alemania, Francia e Italia también existen altos índices de actividades que no son del todo legales, las cantidades más altas de dinero que se mueven en el planeta de da en países con altos impuestos como Nueva York, Frankfurt y Tokio, lógicamente la reflexión que uno puede llegar es, ¿todo el dinero es legal?, la respuesta es no, pero lo más fácil e hipócrita es criticar a los países que atraen capitales de los países donde se genera toda la actividad económica. Las últimas normativas internacionales de información automática pondrá en su sitio a las personas que verdaderamente quieren proteger su dinero y ahorrar impuestos legalmente y las personas que realizarán algún tipo de actividad ilícita.

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