Cuenta bancaria offshore sin IAI
Abrir una cuenta bancaria offshore sin intercambio automático de información es una tarea complicada pero no imposible. Las últimas normativas internacionales contra el fraude fiscal establecen la cooperación entre países para informar automáticamente sobre los saldos de las cuentas bancarias que tiene una persona física o jurídica en otro país.
El 29 de Octubre del año 2014 en Berlín más que 100 países firmaron el tratado de intercambio automático de información (IAI) más ambicioso contra la erosión fiscal.
Los países que han firmado el tratado de intercambio de información se han comprometido intercambiar la información de manera automática entre las agencias fiscales sobre las cuentas bancarias offshore existentes y pre-existentes a partir del 1 de Enero del año 2017.
"La peculiaridad de este tratado de información es que de los más que 100 países firmantes no todos se compartirán la información, es decir, cada país tendrá que firmar un acuerdo bilateral con otro país para compartir la información sobre una cuenta bancaria."
Si Francia está interesada en que San Vicente y las Granadinas comparte la información sobre los beneficiarios de las cuentas de nacionalidad francesa y San Vicente y las Granadinas no está interesado en compartirla. Entonces al no tener el interés mutuo, no habrá ningún tipo de intercambio de información sobre las cuentas bancarias, ni de las personas físicas ni jurídicas.
¿Cómo evitar la ley de intercambio de información automática-IAI?
Abrir una cuenta bancaria offshore es completamente legal y a día de hoy existen varias opciones de poder eliminar los tratados de intercambio de información automático. Las cuatro soluciones para poder evitar los tratados de información son las siguientes:
- La primera solución sería abrir una cuenta bancaria offshore en un país que no ha firmado el tratado de información, por ejemplo, Estados Unidos, Filipinas, Vietnam, Guatemala, Honduras, Nicaragua…etc.
- La segunda opción aconsejable sería abrir una cuenta bancaria en un país que no ha firmado un acuerdo bilateral de intercambio de información con otro país. Por ejemplo, Hong Kong ha sido uno de los países que ha firmado el tratado de información pero a día de hoy no ha firmado ningún tipo de acuerdo bilateral con ningún país. Como resultado si una persona de nacionalidad francesa abre una cuenta bancaria personal o para su empresa en Hong Kong no se enviará ningún tipo de reporte a Francia.
- La mejor solución para tener anonimato y evitar los tratados de información sería abrir una cuenta bancaria offshore en “Entidades de Pago”. ¿Qué quiere decir esto? ¿Qué son las Entidades de Pago?. El intercambio automático de información afecta a Instituciones de Custodia de Fondos, Instituciones de Depósito, Entidades de inversión y Compañías de Seguros. Es decir, la institución financiera reportará información a las agencias fiscales serán los bancos que tienen depósitos de terceras partes y su servicio es cobrar por los préstamos concedidos o pagar intereses por los depósitos realizados. Las entidades de pago que no custodian fondos y no pagan intereses, como por ejemplo, empresas de envío de dinero mediante transferencias bancarias, entidades de pago de cobros de recibos, procesadoras de pago por tarjetas, entidades de pago emisoras de tarjetas bancarias no realizarán ningún tipo de intercambio de información con una agencia fiscal. Actualmente existen “Entidades de pago” reguladas por los bancos centrales con las mismas obligaciones que un banco tradicional siendo las “Entidades de pago” muy profesionalizadas ya que están enfocadas a un solo servicio.
- La cuarta solución para evitar los tratados de información sería abrir una cuenta en Bitcoins. Actualmente los bancos centrales no consideran el Bitcoin como una moneda de curso legal ya que es una moneda que no está regulada por ningún banco central y lógicamente no hay ningún banco regulado que esté trabajando en esta divisa por el alto índice de volatilidad. Sin embargo, hay Entidades de Pago reguladas que aceptan trabajar en esta divisa y nosotros podríamos abrir para usted una cuenta bancaria offshore en una entidad regulada en Bitcoins.
Abrir una cuenta corriente offshore fuera de la residencia fiscal no significa que el titular de la cuenta esté cometiendo un delito, es completamente legal y una persona física puede abrir una cuenta bancaria offshore para él o para su empresa en cualquier país figurando como beneficiario final.
Si la persona física tiene en su país la obligación de declarar todas las rentas mundiales lo más lógico es que declare la cuenta a sus autoridades fiscales y después mediante los tratados de doble imposición elimine los impuestos que ha pagado en el país donde no es residente fiscal.
"Mediante una sociedad offshore habría la posibilidad de “retrasar el pago de impuestos”, es decir, una persona que tiene una empresa en el extranjero puede destinar los beneficios generados al propio mantenimiento de la empresa e inversiones, o convertirlos en dividendos para el beneficiario final de la empresa."
El dueño de la empresa decide repatriar estos dividendos a su país de residencia, lógicamente estará obligado a declararlos y tributar por ello. Una persona física pagará impuestos cuando tenga un incremento económico pero mientras que la persona física no tenga un incremento de patrimonio no habrá pagos de impuestos.
Si la empresa no da beneficios o pérdidas el dueño de la empresa offshore estará obligado a declarar la cuenta bancaria a nombre de la empresa pero no pagará impuestos por ello ya que no hay ningún tipo de rendimiento económico favorable.
Para poder abrir una cuenta de banco en un país offshore es necesaria la gestión de agente introductor ya que será la cara visible al banco o a las autoridades del país. El agente introductor le proporcionará mayor seguridad, privacidad y rapidez en el proceso de la apertura de su cuenta bancaria.
Nuestra consultora trabaja como introductor de entidades financieras reguladas en los centros financieros más importantes del mundo.
¿Qué ventajas tiene abrir una cuenta bancaria offshore?
Las ventajas que tiene abrir una cuenta offshorepersonal o para empresas son las siguientes:
No paga impuestos
Si usted tiene una cuenta bancaria personal en un país donde no es residente fiscal y el país tiene leyes favorables para no pagar impuestos, entonces usted no pagará ningún impuesto.
Si está obligado a declarar todas las rentas mundiales en su país de residencia le aconsejamos que declare los beneficios obtenidos y después mediante los tratados de doble imposición elimine los impuestos. Por ejemplo, si usted es el residente fiscal en Alemania y tiene una cuenta bancaria personal en Chipre, entonces no tributará en Chipre debido a que su obligación es declarar la cuenta bancaria offshore a las autoridades alemanas para aplicarle los acuerdos de doble imposición.
Consigue más anonimato
Por motivos de blanqueo de capitales de origen ilícito las cuentas bancarias numeradas han desaparecido y los bancos necesitan saber quien es el último beneficiario.
Una cuenta personal hoy en día no tiene anonimato ya que tanto el emisor como el receptor de la transferencia bancaria quedan reflejados en ambos bancos.
"La mejor opción que tiene el cliente en esta situación es tener una sociedad y una cuenta bancaria offshore a nombre de ella para que las operaciones sean más anónimas y el receptor de la transferencia bancaria sea una sociedad y no beneficiario final de la empresa."
Hay varios factores que afectan el nivel del secreto bancario: nacionalidad de la persona, acuerdos bilaterales entre países, usos de Entidades de Pago…etc.
Actualmente dependiendo de la nacionalidad de una persona un país puede ser más anónimo que otro. Una cuenta bancaria en Francia, Alemania, Italia o España no tendrá el mismo secreto bancario que una cuenta bancaria en Suiza, República Checa, St. Vicente y las Granadinas, Belice, Letonia, Chipre o Hong Kong.
Protege su dinero de embargos maliciosos
Las cuentas bancarias offshore personales como jurídicas son inembargables ya que la entidad bancaria o empresa que solicita el embargo está fuera de la jurisdicción donde se puede realizar el embargo.
Es casi imposible y muy costoso para un banco alemán embargar una cuenta bancaria en Chipre por el impago de una tarjeta de crédito, hipoteca o recibo pendiente. El banco alemán nunca tendrá jurisdicción para embargar el dinero de su cuenta bancaria offshore por una deuda contraída en su país de residencia.
Apertura rápida en 3 días
Si quiere realizar la apertura de una cuenta bancaria offshore de forma rápida la mejor opción es ir físicamente al país. De esta forma el banco podrá realizar su identificación en persona y en 1-3 días tendrá la cuenta bancaria abierta.
Si desea abrir la cuenta bancaria sin ir al país, entonces el proceso es algo más lento ya que el departamento de Due Diligence solicita unos requisitos mínimos para conocerle (KYC).
El tiempo estimado de apertura son 10-15 días laborables, siempre que el cliente aporte la documentación exigida por la entidad bancaria. Una vez que la documentación esté verificada y validada por el oficial bancario la entidad le abrirá la cuenta bancaria.
Hay 12 servicios.
Ordenar por:
Hola Andrés, para que una transacción sea difícilmente rastreable la transferencia bancaria tienen que ir a una sociedad fuera de su país de residencia. Observe que todas las transferencias tienen dos direcciones un origen y un destino y siempre se conoce quién envía y quién recibe. Un saludo
Hola Jesus, Depende desde donde salga el dinero y el país donde llegue puede existir intercambio de información fiscal entre países. Entre España y Dominica hay intercambio de información y por lo tanto la salida de capital de una entidad española con dirección a Dominica sería rastreable. Saludos
Hola David, a la hora de registrar una sociedad offshore en Dominica no requiere presencia física en el país. En referencia a la cuenta bancaria también podríamos abrirla sin presencia física. Para ayudarle mejor necesitamos saber el tipo de actividad comercial que tiene. Un saludo
Hola Silvio, la mejor cuenta offshore sin intercambio de información automática para empresas y personas físicas es Puerto Rico. El costo de la apertura de la cuenta sería de 895 euros. Espero sus comentarios
Hola Alejandro, el precio que tiene una cuenta offshore oscilan entre los 895 euros y 1595 eur, depende del país y si es persona física o jurídica tendrá un costo u otro. En referencia a los tiempos generalmente son entre 2-3 semanas una vez presentados todos los requisitos. Saludos
Hola Marina, la apertura de cuentas offshore para empresas con accionistas y directores venezolanos es muy complicada por las restricciones internacionales que tienen, podríamos tener la opción de abrir una cuenta personal en Lithuania. Espero sus comentarios
Hola Whilhen, si usted puede abrir una cuenta offshore personal para recibir pagos de importes altos o bajos desde cualquier país del mundo, observe que sin los importes son muy altos es posible que el banco le obligue a justificar el origen y destino de los fondos que usted enviará. Saludos
Hola Polo, usted puede abrir una cuenta de banco offshore para depositar desde Mexico y desde la cuenta offshore a China, observa que las cuentas offshore no suelen trabajar en Pesos Mexicanos, las divisas que suelen tener son Euros, US$, GBP, Renminbi....Espero sus comentarios
Hola Martín, dependiendo del importe a transferir es posible que una transferencia bancaria tenga un costo de 250$, entiendo que el importe de la transferencia es más de 50.000$. Observe que su banco en Salvador es posible que le solicite los contratos y el motivo de dicha donación ya que a los bancos no les gusta mucho este tipo de operativa. Saludos
saludos deseo saber como aperturar una cuenta offshore sin IAI, sin CRS soy de Guatemala informacion a mi correo por favor: romeoesxxxxxx@gmail.com quisiera crearla en un banco de turquia pero no se cual me recomeintan ustedes .
Hola Romeo, si usted quiere una cuenta bancaria sin IAI le recomiendo abrir la cuenta bancaria en Puerto Rico ya que EEUU no ha firmado el tratado de información automática. Saludos
Hola Eligio, usted puede ver los requisitos en el link incrustado. Saludos
Hola, soy español y residente en dicho país. Me gustaría abrir una cuenta bancaria offshore sin IAI, sin CRS y con tarjeta para extraer dinero. Me es indiferente la apertura unipersonal como sociedad y por supuesto con el mínimo mantenimiento o incluso con ganancia como creo que es el caso de Chipre. Qué me recomendáis??
Hola Izan, si usted quiere una cuenta bancaria offshore sin IAI y sin CRS le recomendamos abrir la cuenta bancaria personal en Puerto Rico. Saludos
Hola Juan necesito saber si quiere la cuenta con CRS o sin CRS. Espero sus comentarios
Hola Maria, le recomiendo abrir una cuenta sin CRS en Puerto Rico, usted podrá tener la cuenta bancaria en la divisa que usted quiera junto con una tarjeta débito para hacer retiradas en su país. Saludos
Hola Victor, los bancos no abren cuentas bancarias offshore sin IAI a personas con pasaporte cubano, el principal motivo es por las restricciones impuestas por EEUU. Saludos
Buenas Yhonny, usted puede abrir una empresa offshore en Delaware con cuenta bancaria en Florida, que la sociedad esté constituida en el estado de Delaware no significa que la cuenta bancaria la tenga que tener obligatoriamente en dicho estado, la cuenta bancaria la podrá tener en cualquier parte de EEUU y del mundo. Saludos
Hola Alberto, podemos abrir una cuenta bancaria en Lituania en Europa para su sociedad offshore en Delaware sin problemas, para ayudarle mejor necesitamos saber la actividad que tiene la sociedad y la relación comercial de su empresa en Delaware en Europa. Espero sus comentarios
Hola Nicolas podemos abrir una cuenta bancaria offshore para argentinos sin problemas, le recomiendo abrir la cuenta en Puerto Rico ya que no tiene CRS y es un centro offshore de primer nivel. Un saludo
Hola Jose Luis, no hay problema usted puede abrir una sociedad offshore en Gibraltar con cuenta bancaria a nombre de la empresa, observa que Gibraltar tiene firmado el CRS con muchos países de la OCDE para ayudarle mejor necesitamos saber qué nacionalidad tiene usted. En referencia al precio de la constitución y apertura de la cuenta tiene un precio de 4495 euros. Saludos
Hola Yuri, si usted puede abrir una cuenta offshore en Turquía y transferir los fondos a Guatemala sin ningún problema, para poder ayudarle mejor necesitamos saber la naturaleza de su negocio. Espero sus comentarios
Puedo abrir una cuenta y recibir pagos desde venezuela.? Ya sea personal o jurídico.?
Hola Nelson, las aperturas de cuentas bancarias offshore personales o jurídicas para venezolanos están muy restringidas por las autoridades de EEUU, si usted quiere abrir una cuenta fuera de Venezuela le recomiendo la apertura en países como España, Panamá o Hong Kong, generalmente solicitarán su presencia física en el país para la apertura pero hay países como Panamá que no la soliciten. Saludos
Hola Diego, una cuenta offshore no es diferente a una cuenta bancaria local, la única diferencia es que el dinero que tenga en esta cuenta está exenta de impuestos por el resto de servicios son iguales. Usted podrá realizar transferencias bancarias a cualquier país del mundo excepto los países que estén en un listado negro por los EEUU, por ejemplo, Iran, Cuba, Venezuela, Corea del Norte....etc. Espero sus comentarios
Hola Armando, le recomiendo que lea el enlace de la apertura de cuenta offshore en Puerto Rico, en este enlace usted puede ver toda la información. En referencia a las transferencias usted podrá hacer cualquier transacción a cualquier país del mundo, también podrá recibir dinero desde cualquier país. Un saludo
Hola Carlos, una Entidad de pago o EP la podemos definir como una entidad financiera regulada que no está obligada a comunicar a su agencia fiscal el saldo de su cuenta a 31 de diciembre. Los principales motivos que hace posible que esta entidad no reporte información se debe a que estas entidades no pueden aceptar dinero en metálico y no pueden dar hipotecas, el resto de servicios serían iguales a un Banco. Un ejemplo de EP sería skrill.com. Una cuenta sin CRS como por ejemplo Puerto Rico, es una cuenta bancaria cuyo entidad financiera no reporta información fiscal a su país de residencia, tenga en cuenta que Puerto Rico es perteneciente a EEUU y por lo tanto el secreto bancario sería exactamente igual que en USA. En referencia a la apertura de la cuenta offshore, sería posible abrirla sin prensencia física y el costo sería 895 euros. Saludos
Hola Felipe, le recomiendo que lea el link tarjetas nominativas offshore en Euros, podrá ver las tarifas y los requisitos necesarios de apertura. Saludos
Hola Roberto D. si usted abre una cuenta bancaria en una jurisdicción offshore, el banco no podrá embargarle dinero ya que el banco estaría fuera de su jurisdicción y no podrían tocarle ni un solo centavo. Observa que cuando usted tenga un activo financiero en Colombia y el banco lo detecte es posible que el banco reclame la deuda por la via judicial y podrían embargarle el dinero. Le recomiendo abrir una cuenta personal offshore fuera de la jurisdicción de su país y poder evitar todos los problemas que actualmente tiene en su país. Un saludo
Hola Sergio, para considerar la prestación de servicios necesitamos saber ¿Qué vende usted y la naturaleza de su negocio? Observe que los terminales online de venta forzada son muy complicados de solicitar por el alto riesgo de fraude. Espero aclaración
Los bancos no suele dar los tpv offline offshore para este tipo de actividad ya que no puede justificar en que momento terminará de prestarle el servicio a su cliente, una casa prefabricada tiene muchas variables y se puede terminar el proyecto en 1 mes o si el cliente pide modificaciones puede llevar hasta 6 meses o más. ¿Cuál serían los importes para cobrar por tarjeta?. Espero sus comentarios
Hola Christian langer usted puede abrir una cuenta bancaria offshore en Puerto Rico o en otro país para una persona física o jurídica pero tenga en cuenta que si usted va a solicitar un tpv virtual offshore necesitará abrir una sociedad offshore en la misma jurisdicción para solicitar una pasarela de pago offshore directamente con el banco. Tiene la opción de contratar IPSP que sería la entidad intermediaria en el pago y de esta forma usted puede tener una sociedad en Belice con cuenta en Puerto Rico podría realizarle el pago de las ventas por tarjeta. Si usted es alemán le recomiendo abrir una cuenta personal en un banco EMI sin CRS en Lituania o Letonia y recibir las ventas por tarjeta en el banco EMI. Tenga en cuenta que para solicitar el terminal virtual de pago el banco requerirá que le aclares muy bien el tipo de negocio que tendrás, si tiene página y web o política de términos y condiciones. Saludos
Hola Pere, si ofrecemos la apertura de cuentas personales o empresariales offshore en Chipre, usted puede visitar en el menú las sección de cuenta bancarias en la parte superior izquierda. Saludos
Buenos días Nicolás, en referencia a su consulta, le podemos abrir una cuenta offshore sin CRS en Puerto Rico pero tenga en mente que si el país donde usted es residente fiscal le obliga a declarar todas las rentas mundiales debería hacerlo para evitar posibles incumplimientos fiscales. Una manera de evitar este tipo de operativa sería constituyendo una sociedad offshore y realizar las inversiones mediante la sociedad pero tiene que tener en cuenta que si usted va a repatriar el dinero de la sociedad usted también debería declararlo, es decir, si la sociedad no realiza repatriación de dividendos no tendrá que hacerlo anualmente pero si los hay, si debería hacerlo. Espero sus comentarios
Hola Pedro usted puede abrir una cuenta offshore sin reporte CRS en Puerto Rico para su sociedad panameña, tenga en cuenta que todos los países de la UE han firmado el tratado CRS y es complicado encontrar un país cercano a su país de residencia, te recomiendo ver el listado de países que no han firmado el CRS en el comentario de Mauricio. Saludos
Hola Mauricio, el CRS es un acuerdo fiscal firmado por 102 países para reportar información de las cuentas bancarias personales y jurídicas a fecha de 31 de diciembre, es decir, su agencia de impuestos sabrá si una persona tiene una cuenta personal o empresarial en otro banco. Le recomiendo ver el listado de países firmantes del tratado y los acuerdos bilaterales que se han firmado entre países. Tenga en cuenta que si su país no ha firmado un acuerdo bilateral con el otro país no habrá reporte CRS por este motivo es imprescindible que consulte el listado. Si usted quiere abrir una cuenta bancaria sin reporte CRS le recomendamos que lo abra en Puerto Rico ya que no ha firmado el tratado automático de información
Hola Mario en referencia a su consulta le informamos que nuestra empresa no es un banco, nosotros introducimos a los clientes en entidades bancarias para abrir cuentas offshore sin presencia física. Nosotros le podemos abrir una cuenta offshore en Puerto Rico sin presencia física para residentes fiscales chilenos, para ello tendrá que presentar los requisitos que se encuentra en el link incrustado. Espero sus comentarios
Hola Carlos, ¿En qué país quiere abrir su cuenta bancaria offshore? ¿Necesita abrir una cuenta con reporte CRS o sin reporte?. Para ayudarle mejor a elegir su cuenta de no residente necesitamos saber la nacionalidad de usted, el tipo de actividad que realizará con su cuenta bancaria y las razones para abrir la cuenta en el extranjero. Espero sus comentarios
Hola Jonatan, para poder ayudarle a solicitar su cuenta bancaria offshore corporativa para no residentes necesitamos saber si usted la va a necesitar con reporte CRS o sin reporte. Para ayudarle mejor necesitaremos saber la actividad que tendrá con la cuenta y el motivo de la apertura. Observe que dependiendo de los usos que le de a su cuenta bancaria offshore podremos recomendarle una jurisdicción u otra. Espero sus comentarios