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Ingeniería fiscal

Cuenta bancaria offshore en Islas Caimán

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¿Cómo proteger mi dinero? Abre una cuenta bancaria en Islas Caimán sin impuestos que le facilitará la repatriación de su dinero a su país de residencia de forma segura. 

Referencia: CB72386KY

$1055

Abrir cuenta bancaria offshore en Islas Caimán

Islas Caimán es considerada como la “Suiza del Caribe” gracias al gran volumen de negocios que mantiene con Estados Unidos, Canadá, Reino Unido y México. Los bancos de Islas Caimán están considerados como los más solventes y seguros del mundo.

La banca de Islas Caimán es de las jurisdicciones más seguras y asequible, tanto para el pequeño inversor como para un empresario, profesional o industrial. Los gastos y mantenimientos de las cuentas bancarias son económicas. En Islas Caimán el secreto bancario es obligado por ley, para los beneficiarios residentes en países que no ha firmado ningún acuerdo bilateral de información automática con Islas Caimán. Si algún banquero o personal de banca quebranta el secreto bancario, tendrá que pagar una multa alta. Otra de las características de la banca de Caimán es su sofisticación, ya que es un país que posee una red de telecomunicaciones excelentes y es un gran país para vivir dado su buen estado económico y su seguridad.

La mayoría de sociedades offshore y cuentas bancarias que se abren en Islas caimán son para negocios tecnológicos de todo tipo. Esto se debe a la poca burocracia de la legislación, rapidez, privacidad y seguridad. Caimán, por supuesto, provee servicios bancarios seguros y ha asumido una prominente posición como el lugar más seguro en el Caribe para hacer negocios. En Islas Caimán no ha existido ningún caso de quiebra bancaria. Caimán tiene un sector bancario muy regulado, y muchos de los principales bancos del mundo tienen sucursales en el país. Abrir una cuenta bancaria offshore en Islas Caimán sin presencia física, puede llevar de 2 a 5 semanas, la calidad de los servicios bancarios prestados por los bancos en Islas Caimán marcan la diferencia respecto a otras jurisdicciones.

Secreto bancario y tratados de información

Islas Caimán ha firmado 44 acuerdos bilaterales de intercambio de información automática para eliminar el secreto bancario de las personas físicas y empresas que tienen una cuenta bancaria no residente en Islas Caimán. ¿Qué significa esto? El 29 de octubre de 2014 se firmó en Berlín el tratado de intercambio información automático de las cuentas bancarias abiertas por los no residentes en otros países. El tratado de intercambio de información está firmado por 100 países (países que han firmado el tratado de información), pero la información bancaria no será intercambiada entre todos los países. Es decir, si dos países no demuestran un interés mutuo en compartir la información bancaria entre ellos y no firman un acuerdo bilateral, no les obligará a intercambiar información entre ellos. Por ejemplo, Islas Caimán ha firmado el tratado de intercambio automático de información pero no intercambiará los datos bancarios con el resto de 55 países y únicamente lo hará con los países con los que ha firmado el acuerdo bilateral de información automática. Actualmente Islas Caimán ha firmado este acuerdo con 44 países. Pueden ver la información actualizada en este link (acuerdos bilaterales de información automática).

Los acuerdos bilaterales firmados por Islas Caimán eliminarán el secreto bancario de 44 jurisdicciones. El secreto bancario del resto de los países que no han firmado el acuerdo bilateral con Islas Caimán no se verá afectado, es decir, su información financiera no será nunca reportada por los bancos a las autoridades fiscales. La nueva normativa de intercambio de información está dando muchos problemas entre países. El plan de los países impulsores del tratado: Alemania, España, Francia, Italia y Reino Unido era que todos los países firmaran acuerdos bilateral entre sí, pero como se ha podido ver es una utopía. ¿Imaginan a Israel firmando un acuerdo bilateral de intercambio automático de información financiera con el Líbano, Arabia Saudí, Indonesia, Emiratos Árabes? Como ustedes pueden ver esto no ocurrirá nunca debido a los “conflictos no fiscales” que existen entre estos países y que hacen muy difícil e incluso imposible que colaboren juntos para eliminar el secreto bancario. 

Acuerdos bilaterales con Islas Caimán

Año 2017Argentina, Australia, Austria, Bélgica, Brasil, Bulgaria, Canadá, Colombia, República Checa, Dinamarca, Estonia, Faroe Islands, Finlandia, Francia, Alemania, Grecia, Groenlandia, Hungría, Islandia, India, Irlanda, Italia, Japón, Corea, Letonia, Liechtenstein, Lituania, Luxemburgo, Malta, Isla Mauricio, México, Mónaco, Holanda, Noruega, Portugal, San Marino, Seychelles, Eslovaquia, Eslovenia, Sudáfrica, España, Suecia, Reino Unido, Uruguay.
Año 2018Ningún acuerdo bilateral ha sido firmado para 2018.


Abrir una cuenta bancaria offshore en Islas Caimán es completamente legal. Una persona física o una empresa que quiere realizar un negocio internacional o que simplemente desea trasladar su dinero a offshore para tener más seguridad, no estará cometiendo ningún delito. Si la persona física es residente en un país que ha firmado un acuerdo bilateral con Islas Caimán, lo aconsejable es que informe a sus autoridades fiscales de la apertura de la cuenta de no residente en Islas Caimán, y después mediante los acuerdos de doble imposición deduzca los impuestos de la renta en su país de residencia. Si, por el contrario, la cuenta de banco ha sido abierta por una empresa residente (Islas Caimán) o no residente (por ejemplo Belice) el dueño de la empresa no estará obligado a repatriar los dividendos de la empresa anualmente y podrá mantener el dinero en la cuenta de banco offshore en Islas Caimán sin pagar impuestos de la renta. El dueño de la empresa pagará los impuestos de la renta una vez que traslade el dinero a su país de residencia. Es decir, si la empresa ha obtenido unos beneficios en un año, esto no significa que al año siguiente la empresa va a tener los mismos ingresos. Hay que valorar las pérdidas que puede tener el negocio en los siguientes años y contemplar que la empresa necesite realizar una expansión internacional con los correspondientes gastos que tendría. En consecuencia, los dividendos bajarían y lógicamente los impuestos de la renta que estaría obligado a pagar en su país de residencia bajarían correlativamente.

Ventajas de abrir una cuenta bancaria en Islas Caimán

Las principales ventajas de abrir una cuenta de banco en Islas Caimán son las siguientes:

  • Abrir una cuenta bancaria offshore Islas Caimán es legal.
  • Secreto bancario garantizado para los países no firmantes del acuerdo bilateral.
  • Abrir cuenta bancaria offshore en Islas Caimán para empresas y personas físicas sin presencia física.
  • Bancos profesionales con banca online para realizar cualquier transacción y posibilidad de solicitar cualquier tipo de servicio bancario: Cuentas en divisas, tarjetas de crédito, cartas de crédito, cuentas para invertir en bolsa, pasarelas de pago, créditos.
  • Mantenimientos de cuenta bancaria económicos.
  • Los bancos en Islas Caimán están muy regulados.
  • Los tiempos en abrir su cuenta bancaria será de 2-5 semanas, siempre y cuando el cliente facilite correctamente los requisitos requeridos.

Comisiones bancarias en Islas Caimán

Comisiones orientativas y depósitos mínimos
Mantenimiento de cuenta bancaria.220 euros/año
Transferencias IBAN/SEPA.45 euros.
Transferencias SWIFT.45 euros.
Tarjetas de débito o Crédito.60 euros/tarjeta
Atención al cliente en siguientes idiomasInglés, Español, Francés, Alemán, Chino y Ruso
Depósito mínimo2000 US$


* El cliente podrá abrir la cuenta bancaria en la moneda que desee, siempre que sea de curso legal internacional (Euro, Dólar Americano, Dólar Canadiense, Dólar Australiano, Libra Esterlina, Yen Japonés, Franco Suizo...etc)
* Apertura de cuenta bancaria offshore en Islas Caimán sin presencia física en el país. Todas las gestiones se realizarán a través de e-mail y/o correo certificado.


  •  
    en Islas Caimán
  •  
    con o sin presencia física
  •  
    con banca online incluida
  •  
    a nombre de la persona física o la sociedad
  •  
    en inglés
  •  
    a todo el mundo
  •  
    Certificada por un notario o escribano público.
  •  
    Certificada por un notario o escribano público.
  •  
    Luz, agua, gas, teléfono o extracto bancario.
  •  
    En idioma inglés
  •  
    Escrituras apostilladas y certificadas de la sociedad. Certificado de constitución de la empresa, memorándum de asociación, registro de directores, registro de acciones y certificado good standing si la sociedad tiene más de 1 año.
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Ricardo José García Candá
Favor de enviar las coordenadas bancarias para el envio del dinero
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admin

Buenas Ricado, antes de solicita la apertura de la cuenta offshore en Caimán necesitamos saber ¿Qué vende usted?, ¿cuál es el motivo de la apertura? y naturaleza de la actividad que realizará en el banco de Caimán. Tenga en cuenta que este tipo de preguntas serán las que hagan los responsables del departamento de KYC del banco y es preferible saber si es usted apto para formalizar la apertura

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P. Arturo Domínguez Aguilar
Recibi un email de una oficina de las naciones unidas de New York haciendome saber que me habien otorgado un fondo por compensación con valor de US$ 7,500.000.oo enviandome un certificado de origen. Vivo en Honduras, y esa cantidad aqui seria como una sentencia de muerte para mi y/o mi familia, por lo que me es urgente abrir una cuenta offshore. Solicito información
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admin

Hola P. Arturo, nosotros no podemos abrirle una cuenta bancaria offshore en Caimán ya que por nuestra experiencia entendemos que este email es spam para intentar estafarle, le recomendamos que haga caso omiso a este email ya que puede tener problemas. Los fondos de compensación de la ONU no se otorgan aleatoriamente por email y menos con un simple certificado, hay un proceso muy complejo largo, si usted no ha tenido ninguna relación anteriormente con estos fondos de compensación de la ONU la intención de la persona que le ha enviado el email es evidente. No haga caso a ese email y destrúyalo de su ordenador. Saludos

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Maritza Mercado
¿Qué son las comisiones nominativas?
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admin
Como su nombre indica las comisiones nominativas son los pagos que realiza una persona física a otra persona física, un ejemplo, de pago nominativo serían los cheques nominativos que únicamente lo puede cobrar la persona física que aparece en el cheque. Cuando hablamos de cuentas bancarias offshore nominativas nos estamos refiriendo que el cliente quiere abrir una personal para recibir dinero de comisiones como persona física.
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