Cuenta bancaria offshore en Islas Caimán

Abrir cuenta bancaria offshore en Islas Caimán

Islas Caimán es considerada como la “Suiza del Caribe” gracias al gran volumen de negocios que mantiene con Estados Unidos, Canadá, Reino Unido y México. Los bancos de Islas Caimán están considerados como los más solventes y seguros del mundo.

La banca de Islas Caimán es de las jurisdicciones más seguras y asequible, tanto para el pequeño inversor como para un empresario, profesional o industrial. Los gastos y mantenimientos de las cuentas bancarias son económicas. En Islas Caimán el secreto bancario es obligado por ley, para los beneficiarios residentes en países que no ha firmado ningún acuerdo bilateral de información automática con Islas Caimán. Si algún banquero o personal de banca quebranta el secreto bancario, tendrá que pagar una multa alta. Otra de las características de la banca de Caimán es su sofisticación, ya que es un país que posee una red de telecomunicaciones excelentes y es un gran país para vivir dado su buen estado económico y su seguridad.

La mayoría de sociedades offshore y cuentas bancarias que se abren en Islas caimán son para negocios tecnológicos de todo tipo. Esto se debe a la poca burocracia de la legislación, rapidez, privacidad y seguridad. Caimán, por supuesto, provee servicios bancarios seguros y ha asumido una prominente posición como el lugar más seguro en el Caribe para hacer negocios. En Islas Caimán no ha existido ningún caso de quiebra bancaria. Caimán tiene un sector bancario muy regulado, y muchos de los principales bancos del mundo tienen sucursales en el país. Abrir una cuenta bancaria offshore en Islas Caimán sin presencia física, puede llevar de 2 a 5 semanas, la calidad de los servicios bancarios prestados por los bancos en Islas Caimán marcan la diferencia respecto a otras jurisdicciones.

Secreto bancario y tratados de información

Islas Caimán ha firmado 44 acuerdos bilaterales de intercambio de información automática para eliminar el secreto bancario de las personas físicas y empresas que tienen una cuenta bancaria no residente en Islas Caimán. ¿Qué significa esto? El 29 de octubre de 2014 se firmó en Berlín el tratado de intercambio información automático de las cuentas bancarias abiertas por los no residentes en otros países. El tratado de intercambio de información está firmado por 100 países (países que han firmado el tratado de información), pero la información bancaria no será intercambiada entre todos los países. Es decir, si dos países no demuestran un interés mutuo en compartir la información bancaria entre ellos y no firman un acuerdo bilateral, no les obligará a intercambiar información entre ellos. Por ejemplo, Islas Caimán ha firmado el tratado de intercambio automático de información pero no intercambiará los datos bancarios con el resto de 55 países y únicamente lo hará con los países con los que ha firmado el acuerdo bilateral de información automática. Actualmente Islas Caimán ha firmado este acuerdo con 44 países. Pueden ver la información actualizada en este link (acuerdos bilaterales de información automática).

Los acuerdos bilaterales firmados por Islas Caimán eliminarán el secreto bancario de 44 jurisdicciones. El secreto bancario del resto de los países que no han firmado el acuerdo bilateral con Islas Caimán no se verá afectado, es decir, su información financiera no será nunca reportada por los bancos a las autoridades fiscales. La nueva normativa de intercambio de información está dando muchos problemas entre países. El plan de los países impulsores del tratado: Alemania, España, Francia, Italia y Reino Unido era que todos los países firmaran acuerdos bilateral entre sí, pero como se ha podido ver es una utopía. ¿Imaginan a Israel firmando un acuerdo bilateral de intercambio automático de información financiera con el Líbano, Arabia Saudí, Indonesia, Emiratos Árabes? Como ustedes pueden ver esto no ocurrirá nunca debido a los “conflictos no fiscales” que existen entre estos países y que hacen muy difícil e incluso imposible que colaboren juntos para eliminar el secreto bancario. 

Acuerdos bilaterales con Islas Caimán

Abrir una cuenta bancaria offshore en Islas Caimán es completamente legal. Una persona física o una empresa que quiere realizar un negocio internacional o que simplemente desea trasladar su dinero a offshore para tener más seguridad, no estará cometiendo ningún delito. Si la persona física es residente en un país que ha firmado un acuerdo bilateral con Islas Caimán, lo aconsejable es que informe a sus autoridades fiscales de la apertura de la cuenta de no residente en Islas Caimán, y después mediante los acuerdos de doble imposición deduzca los impuestos de la renta en su país de residencia. Si, por el contrario, la cuenta de banco ha sido abierta por una empresa residente (Islas Caimán) o no residente (por ejemplo Belice) el dueño de la empresa no estará obligado a repatriar los dividendos de la empresa anualmente y podrá mantener el dinero en la cuenta de banco offshore en Islas Caimán sin pagar impuestos de la renta. El dueño de la empresa pagará los impuestos de la renta una vez que traslade el dinero a su país de residencia. Es decir, si la empresa ha obtenido unos beneficios en un año, esto no significa que al año siguiente la empresa va a tener los mismos ingresos. Hay que valorar las pérdidas que puede tener el negocio en los siguientes años y contemplar que la empresa necesite realizar una expansión internacional con los correspondientes gastos que tendría. En consecuencia, los dividendos bajarían y lógicamente los impuestos de la renta que estaría obligado a pagar en su país de residencia bajarían correlativamente.

Ventajas de abrir una cuenta bancaria en Islas Caimán

Las principales ventajas de abrir una cuenta de banco en Islas Caimán son las siguientes:

• Abrir una cuenta bancaria offshore Islas Caimán es legal.
• Secreto bancario garantizado para los países no firmantes del acuerdo bilateral.
• Abrir cuenta bancaria offshore en Islas Caimán para empresas y personas físicas sin presencia física.
• Bancos profesionales con banca online para realizar cualquier transacción y posibilidad de solicitar cualquier tipo de servicio bancario: Cuentas en divisas, tarjetas de crédito, cartas de crédito, cuentas para invertir en bolsa, pasarelas de pago, créditos.
• Mantenimientos de cuenta bancaria económicos.
• Los bancos en Islas Caimán están muy regulados.
• Los tiempos en abrir su cuenta bancaria será de 2-5 semanas, siempre y cuando el cliente facilite correctamente los requisitos requeridos.

Comisiones bancarias en Islas Caimán

* El cliente podrá abrir la cuenta bancaria en la moneda que desee, siempre que sea de curso legal internacional (Euro, Dólar Americano, Dólar Canadiense, Dólar Australiano, Libra Esterlina, Yen Japonés, Franco Suizo...etc)
* Apertura de cuenta bancaria offshore en Islas Caimán sin presencia física en el país. Todas las gestiones se realizarán a través de e-mail y/o correo certificado.