Solicitar una llamada
Ingeniería fiscal

¿Qué es una pasarela de pago offshore?

Una pasarela de pago offshore es un instrumento financiero para cobrar las ventas online por tarjeta bancaria fuera del país de su residencia fiscal.

Actualmente en muchos países los cobros por tarjeta están superando a modos de pago tradicionales como el dinero efectivo y se observa una tendencia al alza en estos sistemas de pago. 

"La principal ventaja que ofrecen las pasarelas de pagos offshore a los países de altos impuestos es que reduce considerablemente evasión fiscal y el blanqueo de capitales ya que el cobro por tarjeta queda anotado mediante transferencia bancaria en la cuenta del cliente y queda registrado."

Para que tengan una idea de la magnitud de estos sistemas de pagos, países como Dinamarca quiere erradicar el dinero en efectivo y limitarse a utilizar únicamente los sistemas de pagos basados en tarjetas de crédito y débito.

Principales factores por los que no le conceden una pasarela de pago: 

  • Empresa sin historial en la entidad o de reciente constitución.
  • Naturaleza del negocio no muy clara.
  • Rango de ventas mensuales muy elevados.
  • Ticket medio muy alto. 
  • Restricción por los países donde opera la empresa.

No es raro ver que un negocio tan lícito como una agencia de viajes, la entidad bancaria le decline la activación de la pasarela por el alto índice de fraude.

Clasificación de las pasarelas de pago por sus impuestos 

Según la ubicación del comercio o “merchant account” y según el riesgo de fraude que presenta para la entidad. Al mismo tiempo también podemos dividirlas por la ubicación del comercio: pasarelas offshore y pasarelas onshore

"La pasarela de pago offshore, como hemos definido anteriormente, son aquellas que están fuera del país de residencia de la persona física o jurídica."

Normalmente las entidades conceden a estas pasarelas un mayor riesgo pero al mismo tiempo son más caras. 

El otro tipo de número de comercio que tenemos sería la pasarelas de pago onshore, este tipo de pasarela la podemos definir como un instrumento financiero utilizado para cobrar ventas realizadas por tarjetas de crédito o débito en el mismo país donde está registrada la empresa. 

La principal ventaja de estas pasarelas es que los bancos suelen concederles el número de comercio rápidamente, son muy baratas pero vigilan mucho la naturaleza del negocio. Si la entidad financiera observa algún tipo de actividad que le va a presentar un riesgo alto no te la concede.

Tipos de pasarelas offshore según el riesgo de fraude

Según el riesgo de fraude que suponen al banco las pasarelas de pago las podemos clasificar en dos tipos: pasarelas offshore de alto y bajo riesgo.

Pasarela de pago offshore alto riesgo

Muchos empresarios piensan que las personas que contratan una pasarela de pago offshore de alto riesgo están involucrados en los negocios ilícitos pero este pensamiento es totalmente erróneo. 

"Las principales marcas de tarjetas de crédito y débito como Visa, MasterCard, Amex, Diners Club, Discover, Cirrus no aceptan negocios relacionados con el blanqueo de dinero. De hecho, si el banco detecta algún tipo de actividad relacionado con una actividad ilícita la entidad financiera cerrará indefinidamente el número de comercio y lo meterán en una lista negra para que no pueda acceder a los sistemas de pago por tarjeta."

La naturaleza de negocios que podemos encontrar en las pasarelas offshore de alto riesgo son aquellos que le causan a la entidad bancaria un riesgo muy elevado por alto índice de fraude y contracargos, por ejemplo: Casinos, Bingos, salas de poker, subastas, agencias de viajes, venta de productos electrónicos, grow shop, bitcoin, servicios legales, marketing online, venta de alcohol, cigarros electrónicos, tarot, venta de software, gabinetes de programación, contenido erótico, joyerías, venta de seguros, salud y belleza, Forex y servicios financieros. 

Según los tipos de negocios descritos anteriormente y dependiendo de la naturaleza del negocio es posible que la entidad financiera solicite una licencia de actividad de la empresa o persona física que cobrará por tarjeta bajo sus terminales. De esta forma la entidad cumpliría con todos los protocolos anti-blanqueo de capitales impuestos por las marcas de los sistemas de pago.

Pasarela de pago offshore bajo riesgo

Las pasarelas offshore de bajo riesgo son aquellas que no le suponen el riesgo de fraude a la entidad, estas pasarelas son económicas y rápidas de abrir. 

Los ejemplos de los negocios online que solicitan este tipo de pasarelas son: floristerías, zapaterías, marroquinería, productos electrónicos baratos, blogs, deportes, joyería económica, bricolaje, motor, moda.

La persona que desee contratar una pasarela de pago offshore tiene que tener muy en cuenta la naturaleza del negocio, y si quiere desarrollar su actividad en su país de residencia o en el extranjero, ya que si el cliente tiene un tipo de negocio de bajo riesgo con ventas pequeñas es posible que no le interese contratarla. Sin embargo si una persona tiene un negocio considerado de alto riesgo y con unas ventas muy elevadas sin duda le interesará.

Pasarela pago offshore comisiones económicas

avatar
Byron Sanchez
Vendo IPTV latino, y quiero cobrar con tarjeta de crédito los servicios, actualmente los cobros los hago a nivel de PayPal, pero quiero migrar a otra pasarela más robusta que luego no me vaya a demandar
Responder
avatar
admin

Buenos días Byron usted puede contratar una pasarela de pagos para IPTV pero tenga en cuenta que tiene que tener los derechos de copyright, nosotros entendemos que usted tiene los derechos de explotación del IPTV ¿Podría confirmarmelo?. Espero sus comentarios

Responder
avatar
Gustavo
Cuales son las comisiones por ventas?
Responder
avatar
admin

Hola Gustavo, las comisiones de la pasarela de pago offshore oscilan entre el 5%-6,5% + 1 eur por transacción correcta, depende de la naturaleza del negocio y el riesgo que pueda presentar su negocio a nuestro ipsp. Saludos

Responder
avatar
Gustavo
Hola, estoy por abrir un tienda web de productos digitales ( bloques para programas Autocad o Sketchup) puedo adquirir el paquete de bajo riesgo para ese rubro?
Responder
avatar
admin

Hola Gustavo, Sí, usted puede contratar una pasarela de bajo riesgo offshore para vender productos digitales como Autocad o Sketchup. Saludos

Responder
avatar
Albert
Buenas noches quería saber si puedo adquirir una pasarela física TPV? para negocio venta de vehículos. Tengo cuenta en belice trabajo como autónomo y me gustaría que valla todo el capital de las ventas a esa cuenta. Puedo adquirir TPV? Que requisitos necesito? Gracias
Responder
avatar
admin

Hola Albert, usted puede contratar una pasarela física TPV para su negocio de venta de vehículos, yo entiendo que serían para los accesorios ya que un pago por tarjeta de un vehículo es una transacción alto riesgo de fraude por la cantidad a cobrar. Por favor confirmame si es para la compra de accesorios de coches o para la venta de vehículos. Los requisitos para la contratación los puede ver en el link incrustado en este mensaje. Saludos

Responder
avatar
Carlos
Saludos. Comprando su producto de pasarela de pago de alto riesgo, que obtengo? Asesoría? O la pasarela? Saludos
Responder
avatar
admin
Hola Carlos, usted compra la pasarela y la asesoria, una vez que verificamos su página web le confirmamos la activación y podrá realizar el pedido. Generalmente la activación de la pasarela de pagos es de 48-72 horas. Saludos
Responder
avatar
Graciela Chavez regalado
Como aser la transferncia de una tarjeta a otra
Responder
avatar
admin
Hola Graciela, la transferencia de dinero de tarjeta a tarjeta se realiza a través de una pasarela de pago y el proceso es muy sencillo, se realiza un cargo en la tarjeta que quiere pagar y después se hace un ingreso en la tarjeta receptora del dinero, observa que no todas las tarjetas bancarias aceptan este tipo de operativa tendrá que consultar en su entidad financiera si su tarjeta tiene la capacidad de poder recibir dinero de otras tarjetas. Saludos
Responder
avatar
Dorita
Me gustaría pedir una pssarrla de pagos offshore de bajo riesgo
Responder
avatar
admin

Hola Dorita, para poder contratar una pasarela de pago de bajo riesgo necesitamos saber el tipo de negocio que tiene y la naturaleza del mismo ya que tenemos que ver si realmente usted vende productos tangibles de bajo riesgo ¿Cual es su página web? ¿Dónde se encuentra su negocio ubicado?. Espero sus comentarios

Responder

Pregunta o comenta ahora

Publicaciones recientes

17 países donde vivir sin los temidos impuestos de la renta

¿Cómo ocultar la identidad con una sociedad anónima offshore?

Tipos y usos de las cuentas corrientes offshore

Centros financieros offshore ¿Qué son?

Lista de países que blanquean más dinero en los bancos de la UE

¿Qué son las empresas extraterritoriales?

¿Qué es la Ley Beckham? y ¿cómo solicitarla?

¿Qué es una sociedad instrumental para reducir los impuestos?

SERVICIOS FINANCIEROS

Sociedades SL o SA

Cuentas Bancarias

Tarjetas de Débito

Paquete E-commerce

Pasarela de Pago

Licencia de Juego Online

Fundaciones