Preguntas financieras frecuentes

La planificación fiscal es el modo legal y un modelo estructurado que usa una persona física o empresa para eludir los máximos impuestos en su país de residencia. 

La parte vital para llevar acabo esta planificación fiscal son los centros financieros offshore. Las planificaciones fiscales no se realizan en los paraísos fiscales, como todos pensamos, sino fuera de estos centros financieros. 

Gracias a los entornos fiscales favorables de los centros financieros extraterritoriales y convenios de doble imposición se puede llevar a cabo esta planificación de impuestos.

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Usted no está cometiendo ninguna ilegalidad con su negocio multinivel es totalmente lícito y pdorá operar sin problemas con una offshore, si no quiere aparecer en la transacción le recomiendo una sociedad en Belice con cuenta en Chipre. Por lo que veo no hay movimientos muy elevados y no tendrá problemas con su agencia tributaria. Le podrían pagar desde cualquier país del mundo a su offshore incluido Francia y España. No todas las offshore son consideradas paraisos fiscales, puede abrir una sociedad en Chipre con su cuenta bancaria y no sería considerado un paraíso fiscal. 

Un saludo

A día de hoy Hong Kong ha firmado con 7 países acuerdos de intercambio de información automática, España no está entre ellos, pero tenga en cuenta que en un futuro es posible que lo sea firmado, dependerá si ambos países firman un acuerdo bilateral de intercambio, ¿el tiempo?, no es predecible ya que puede ocurrir 3 casos, que lo firme, que no lo firme o que lo haga en mucho tiempo. Observe que para que se haga efectivo el acuerdo de intercambio de información automática tiene que existir un acuerdo bilateral entre ambos países si no lo hubiera no habría intercambio de información. 

En referencia a Georgia, se ha unido a la lista de intercambio de información automática pero no tiene fecha para realizar los primeros intercambios de información, dependerá de la

Buenas, sinceramente no entiendo muy bien su pregunta ¿podría aclararlo un poco mejor? Las jurisdicciones extraterritoriales offshore no es una moneda. Se suelen invertir en las monedas extranjeras, como por ejemplo, el US$, GBP, Euro en jurisdicciones libres de impuestos para dejar de pagar temporalmente los impuestos. Si usted tiene dudas no dude en contactar con nosotros. Gracias

Abrir una cuenta bancaria para una sociedad que desarrolle actividades de juego es complicado pero no imposible. Los bancos offshore tienen muchas precauciones a la hora de abrir una cuenta bancaria para empresas de juego ya que son negocios con un alto riesgo de fraude para los consumidores y fraude fiscal.

Los países donde se abre la cuenta bancaria para una sociedad en Costa Rica con licencia de juego puede ser en Islas Mauricio, Bulgaria (SEPA), Rumanía (SEPA) o Hungria (SEPA). Las cuentas bancarias pueden ser abiertas con el protocolo bancario SEPA en la Unión Europea y podrá operar legalmente con licencia de juego.

Los requisitos para abrir una cuenta bancaria offshore personal o para empresa son los siguientes: 

Requisitos para abrir una cuenta bancaria offshore personal

Sí, el cliente tiene acceso a todas las cuentas bancarias offshore ya que todos los bancos en el mundo trabajan on-line y todas sus inversiones offshore pueden ser controladas perfectamente desde su país de residencia. Lo que mas valora un cliente es la seguridad de una estructura de protección de bienes y los bancos luchan diariamente para conseguirla. Por eso todos los bancos offshore invierten en crear las bancas online sofisticadas ofreciendo al cliente la posibilidad de controlar sus inversiones 24/7.

La denegación de un préstamo o autopréstamo está a la orden del día, ya sea en un país de altos impuestos o de bajos impuestos. El banco será quien determinará si usted es una persona apta para recibir un préstamo. El banco analizará cuidadosamente la información de usted y será el departamento de riesgos quien decida si le dan el préstamo o se lo deniegan.

El secreto bancario está desapareciendo en 100 países, las últimas normativas internacionales en materia de intercambio de información fiscal ha provocado que a partir de enero del año 2016 intercambien los datos de las cuentas personales. Las cuentas bancarias para empresas no intercambiarán información financiera si la empresa tiene un saldo inferior a 250.000$ a 31 de diciembre,las alternativas que existen para evitar el intercambio de información automática es abrir una sociedad offshore con cuentas bancarias o utilizar entidades de pago emisoras de tarjetas de débito, dichas entidades no está obligadas a reportar información y sería una buena solución para tener privacidad.

Due diligence es una investigación realizada por el departamento de Compliance de un banco, entidad financiera, entidad de crédito o entidad de pago con el objetivo de valorar la viabilidad de una persona física o jurídica y evitar el blanqueo de dinero de origen ilícito. 

El GAFI (Grupo de Acción Financiera Internacional, FATF en inglés) exigió el due dilingence a los clientes de bancos, abogados, auditores, asesores fiscales, joyeros, actividades de juego, inmobiliarias y notarios para evitar transacciones relacionadas con el blanqueo de dinero de origen ilícito. Los gobierno

Transferir dinero a una cuenta bancaria offshore es completamente legal y no tiene que tener miedo a la hora de transferir su dinero. El problema surge cuando la persona que quiere transferir el dinero a su cuenta no está declarada a sus autoridades fiscales.

Le recomendamos que declare su cuenta bancaria a sus autoridades fiscales y luego mediante tratados de doble imposición reducir los impuestos que usted tendría que pagar en su país de residencia.

Es una entidad financiera que tiene obligación de comunicar información bancaria automáticamente a los organismos tributarios de los países que han firmado un acuerdo bilateral con el país donde la entidad financiera está registrada. Actualmente más que 100 países han firmado el tratado de intercambio de información automático pero no todos los países van a firmar acuerdos bilaterales entre sí. La institución financiera estará obligada a informar siempre que ambos países tengan un acuerdo bilateral firmado.

Una institución financiera la podemos definir como unainstitución que custodia de fondos, institución de depósitos, entidad de inversión o una aseguradora. Las instituciones financieras se caracterizan por recibir y facilitar créditos a terceras partes, un ejemplo de institución financiera de reconocido prestigio podría ser Bank of America, Chase o Bank of China.

Una institución de custodia es una entidad regulada que tiene activos financieros de terceras partes ya sean personas físicas o jurídicas para el desarrollo de su actividad económica.

Una institución de depósito la podemos definir como cualquier entidad regulada por el banco central de un país con el objetivo de aceptar depósitos para poder realizar su actividad financiera.

Una entidad de inversión la podemos definir como una entidad regulada por el banco central de un país con el objetivo de invertir los recursos económicos de un cliente a su favor. Las entidades de inversión se especializan en invertir el dinero del cliente en instrumentos del mercado monetario, certificados de depósitos, derivados, cambio de divisas (Forex), instrumentos basados en índices, valores o negociación de futuros en materias primas.

Las entidades de inversión podrán realizar las inversiones a favor de un solo cliente o agrupaciones colectivas en países con alta estabilidad económica y jurídica. Actualmente los países que atraen el mayor volumen de inversiones son Nueva York, Londres, Japón, Hong Kong y Singapur.

Una institución financiera no obligada a comunicar información bancaria de forma automática es aquella entidad financiera que presenta un riesgo muy bajo para evadir impuestos. 

Las entidades financieras que no están obligadas a reportar automáticamente la información bancaria a las agencias de impuestos son:

1. Entidades estatales, organizaciones internacionales reguladas sin ánimo de lucro, los bancos centrales. Sí alguna de estas entidades realiza una actividad comercial para una tercera parte, la entidad será considerada obligada a comunicar información.
2. Fondos de pensiones de participación amplia, fondo de pensiones de participación restrin

El banco central es el banco principal del estado queregula y protege los intereses de los clientes que han depositado el activo financiero en una institución financiera supervisada por el banco central.

Los bancos centrales normalmente son impuestos por los gobiernos con el objetivo de vigilar las transacciones que se realizan en otras instituciones financieras.

La nueva ley de tratado de intercambio automático de información identifica dos tipos de cuentas bancarias:

Cuentas bancarias nuevas y cuentas bancarias preexistentes.

La diferencia entre ambas cuentas es:

1. Cuentas bancarias nuevas: Son las cuentas abiertas en una entidad financiera regulada por un banco central a partir del 1 de enero del año 2016.
2. Las cuentas bancarias preexistentes:Son las cuentas bancarias abiertas en una entidad financiera regulada por un banco central antes del

Sí, usted puede abrir una cuenta de banco en Danske Bank PLC USA, sin embargo eléxito del procesodepende del oficial bancario encargado de la apertura de su cuenta bancaria.

El banco decide si le abre la cuenta o no dependiendo de su nacionalidad, naturaleza del negocio, naturaleza de la apertura de la cuenta, para que tenga en cuenta lo complicado que puede ser abrir una cuenta bancaria sin presencia física en una entidad financiera. Si usted es de nacionalidad americana todos los bancos del mundo están obligados a comunicar al IRS que una persona con pasaporte americano tiene abierta una cuenta

Las cuentas Soleado las suelen contratar personas con grandes patrimonios, la podemos definir como un número de cuenta bancaria offshore gestionado por otra persona fuera de la residencia fiscal del beneficiario final. La cuenta Soleado generalmente son gestionadas por personas con gran experiencia en finanzas y fiscalidad internacional, por ejemplo, banqueros, abogados, notarios y asesores fiscales.

La principal característica de la cuenta Soleado es que la cuenta bancaria figura a nombre de otra persona y dificulta mucho saber quién está realmente detrás de la cuenta.

Una pregunta que se hace mucha gente es ¿puede robar el dinero el administrador de la cuenta Soleado? La respuest

Si usted quiere abrir una sociedad con licencia financiera para otorgar prestamos reales y no ficticios te recomiendo abrirla en Islas Mauricio o Belice. Observa que el costo en ambas jurisdicciones son de 24,995 eur. El tiempo mínimo de constitución de la sociedad con licencia es de 4-6 meses. Las empresas con licencia financiera están verificadas por el banco central del país y tiene el proceso de KYC muy estricto.

Generalmente los bancos offshore acatan las políticas financieras de los bancos onshore, ya que la mayoría de las transacciones internacionales se realiza en los centros financieros más importantes del mundo, como, por ejemplo, New York, Londres, Tokio, Hong Kong y Singapur. Si usted ve el listado de países mencionado anteriormente, en todos los países nombrados hay que pagar impuestos a excepción de Hong Kong y por lo tanto las políticas de blanqueo de dinero son muy estrictas.

Si una persona quiere abri

En referencia a su consulta le informamos que nuestra empresa no desempeña actividades de créditos bancarios, nuestra empresa no es un banco ni entidad financiera. Nosotros podemos abrirle una cuenta bancaria en una jurisdicción offshore y después usted podría solicitar el crédito a la entidad regulada.

Estimada señora le informamos que nuestra empresa no es un banco o entidad financiera, hemos consultado con nuestro departamento de compliance y nos indican que su esposo nunca contrató un servicio con nosotros y tampoco tenemos constancia que su esposo tenga una cuenta offshore con los bancos con los que trabajamos, tenga en cuenta que nuestra empresa abre cuentas bancarias offshore en entidades financieras reguladas y no ofrecemos servicios bancarios propios. Si usted desea puede contactar con nosotros.

Generalmente los tipos de interés depositados en una cuenta bancaria offshore suelen ser inferior al dinero depositado en una cuenta onshore. Los principales motivos suelen ser que la banca offshore es más cara y el trato al cliente suele ser más personalizado. La principal ventaja invertir el dinero depósitos offshore suelen ser el ahorro de impuestos ya que si usted no es residente en el paraíso fiscalusted no pagará ningún impuestos por los intereses generados.

En Bahamas los tipos de interés que se están manejando las entidades financieras por depositar entre 500.000$ y 1 Millón de dólares son entre el 1,75%-2%, conseg

El Agente Residente es el representante legal de su sociedad en el país donde se ha constituido ya sea en una jurisdicción offshore u onshore. Para la constitución de una sociedad offshore es obligatorio la participación de un agente residente ya que el propietario de la empresa o sus directivos no pueden incorporar directamente una sociedad offshore por su propia cuenta.

Las responsabilidades de un agente residente son:

1. Registrar la sociedad offshore en la jurisdicción elegida por el cliente.
2. Firmar los documentos de incorporación.
3. Asignar el primer director de la sociedad.
4. Representar leg

Un paraíso fiscal es un país soberano libre de impuestos que tiene leyes fiscales favorables para atraer la inversión extranjera.

Para que un país sea considerado un paraíso fiscal exitoso tiene cumplir las siguientes 5 condiciones:

1. El pago de impuestos en el paraíso fiscal tiene que ser nulo o reducido
2. Tiene que tener secreto bancario.
3. Tiene que ser un país con poca burocracia.
4. Tiene que tener una ubicación geográfica envidiable.
5. Tiene que ser un país estable políticamente.

Si el país cumple alguno de los puntos enumerados anteriormente, ¡¡Bingo!! Acaba de visitar un paraíso fiscal. Cuando visitamos el para

Elblanqueo de dinero es el proceso de enmascarar el dinero de actividades ilegales como el tráfico de drogas, contrabando de armas, corrupción política, evasión fiscal, crímenes, prostitución, malversación pública, extorsión y terrorismo en dinero legal mediante empresas aparentemente lícitas, como por ejemplo, un restaurante.

El lavado de dinero es una actividad delictiva en todos los países del mundo y es muy perseguida por las leyes con penas de cárcel, cada año los países publican las listas de países que más blanquean dinero y se unen para aprobar leyes contra blanqueo y aumentar la transparencia sobre el control de transacciones financieras en las empresas y personas físicas.

Abrir una cuenta de banco en el extranjero es la parte esencial para canalizar los cobros y los pagos entre particulares y empresas. ¿Qué es una cuenta de banco offshore?Definir el concepto de cuenta offshore es muy sencillo, es la apertura de una cuenta de banco en el extranjero que no está sujeta a ningún tipo de impuesto pero sí de obligaciones fiscales en el país donde es residente el cliente.

Actualmente con las últimas normativas de intercambio de información fiscal, los bancos, los países miembros de la OCDE y las agencias fiscales se han puesto de acuerdo para reportar información de las cuentas bancarias de las personas físicas o de emp

Una persona jurídica es un ente institucional creado por una o varias personas físicas para determinados fines colectivos. Las personas jurídicas tienen la capacidad de ser titulares de los derechos, poseer bienes y también contraen obligaciones, un ejemplo de persona jurídica, serían las corporaciones, asociaciones, sociedades y fundaciones.

Una fundación offshore es una entidad mercantil que ocupa un lugar entre un fideicomiso y sociedad.

Las fundaciones offshore se caracteriza por la asignación de un fondo o patrimonio para un fin específico. El fondo que está donado para el fin específico se convierte en un ente autónomo y adquiere los mismos derechos que una entidad jurídica.

Un fiduciario es una persona física, por ejemplo, un abogado de confianza designado por una persona física o jurídica, que asume la responsabilidad de administrar el dinero y los activos de su cliente. 

Los fiduciarios pueden utilizar su nombre, sociedades offshore o fundaciones de su propiedad para lograr la opacidad máxima en la administración de los activos de sus clientes. Una de las principales obligaciones de los fiduciarios es un alto nivel de lealtad y la capacidad de priorizar los intereses del propietario de los activos cuidándolos de acuerdo con las leyes. 

Los fiduciarios no tienen capacidad legal para embargar o sustraer los bienes depositados por su cliente.

Los paraísos fiscales no tienen muchas ventajas sin la figura personal o jurídica de los Trusts. La definición básica de un Trust es: la mediación de una persona física o sociedad anónima (SA, SL, LTD, INC) generalmente propiedad del abogado para ocultar activos del beneficiario final. Los Trusts son muy utilizados en la common law para ocultar la propiedad de las cuentas bancarias y sociedades que abre una persona física o jurídica como beneficiario final.  Los Trusts son conocidos también como nominee o testaferros y generalmente son abogados de confianza que realizan las funciones de beneficiario final como por ejemplo la facturación de la sociedad y la

El término de protección de bienes describe el concepto legal de transferencia de sus bienes a una entidad legal que los proteja de ataques litigantes frívolos, apropiación indebida del gobierno y ataques del cónyuge.

La protección de bienes les protege de cualquiera situación que puede amenazar sus bienes. Ante cualquiera de estas situaciones sus bienes quedaran protegidos mediante una sociedad offshore ya que actuará de escudo ante estas situacciones inesperadas.

Una sociedad offshore es conocida por la ley como una persona jurídica separada de la persona física cuya responsabilidad es limitada y está exenta de impuestos. 

Las sociedades offshore puede vender y comprar acciones, tienen derecho a demandar y a ser demandadas además tienen una existencia perpetua. Dependiendo de la jurisdicción donde esté registrada, la sociedad offshore puede estar basada en el "derecho romano" como, por ejemplo, Costa Rica y Panamá o derecho anglosajón "common law" como, por ejemplo, Chipre, Belice, Islas Caimán, San Vicente y las Granadinas o Se

La principal diferencia entre paraíso fiscal y offshore radica en los impuestos y en la localización. Un paraíso fiscal es un país donde no hay impuestos para los que no residentes, por ejemplo, Belice, y un territorio offshore es un país con o sin impuestos que está fuera de la residencia fiscal del contribuyente, es decir, una persona que es residente fiscal en España puede abrir una sociedad en un territorio offshore con impuestos, por ejemplo, Estados Unidos o puede abrir una sociedad en un paraíso fiscal sin impuestos, por ejemplo Belice. 

En ambos casos la localización fiscal sería fuera de su país de residencia de España (offshore)

El término hormiga japonesa la definimos como una técnica sofisticada de blanqueo de dinero en la que puede intervenir más de 1000 personas, consiste en que la hormiga recibe una pequeña cantidad de dinero, generalmente menos de 10.000 Libras Esterlinas para que pueda pasar los controles aduaneros y depositarlos en el banco del país blanqueado. Otra de las técnicas que suelen hacer es, una vez aterrizada la hormiga en al país compra productos de lujo, los deja en depósito en una tienda de joyas de segunda mano para que los pueda vender cambio de una comisión.

La detección de este tipo de blanqueo de capitales es muy compl

Proteger su patrimonio es barato y sencillo. La estructura offshore básica en Belice para la protección de bienes de un particular sería de 1,995 Eur con un costo anual de 895 Eur por mantenimiento y renovación anual de la sociedad. Por supuesto que este costo aumenta según la complejidad de la estructura offshore que el cliente necesite.

Las SICAV más importantes de la Unión Europea son las españolas y las luxemburguesas por su atractivo impositivo.

¿Qué es  una SICAV? Las SICAVS son un tipo de sociedades especiales y vehículos de inversión dirigidas a grandes fortunas para invertir en inmuebles, divisas y bolsa en todo el mundo. La abreviatura de SICAV sería "sociedad de inversión de capital variable".

¿Qué impuestos paga una SICAV?

Los impuestos que paga una SICAV es del 1% de los beneficios generados en el año fiscal. Este impuesto especial es efectivo si el beneficio generado se queda en la sociedad de inversión. Si el beneficio generado por la SICAV reparte dividendos entre los 100 socios, el tipo impositivo será igual que una socied

Le adjuntamos un ejemplo de un certificado de incorporación de una sociedad de San Vicente y las Granadinas:

Le adjuntamos un ejemplo de un certificado de incorporación de una sociedad de Belice:

Estas y muchas otras preguntas se hacen los inversores a la hora de comprar una casa en su país de residencia. 

Una sociedad offshore puede comprar una casa en cualquier país del mundo o cualquier inmueble pero ¿pagará impuestos en el país donde compre la vivienda? Los impuestos de IVA los tendrá que abonar la sociedad a la hora de escriturar la casa ya que la transacción se realiza en España. Una vez que la sociedad offshore llega a ser la dueña de la casa puede reclamar estos impuestos a la agencia tributaria del país donde se ha realizado la compra ya que la sociedad no es el residente en este país y no hace ningún tipo de actividad comercial para que pueda tratar a la sociedad como residente fiscalmente. 

A la hora de

Requisitos necesarios para abrir una sociedad offshore son los siguientes:

                                       Requisitos Copia de Pasaporte
Apostillada y certificada por un notario o escribano público
Copia de DNI o Cédula de Identidad
Apostillada y certificada por un notario o escribano público
Copia de 1 Factura de utilidad. Menos de 3 meses
Luz, agua, gas, telefóno o extracto bancario
Referencia Bancaria o certificado bancario (menos de 3 meses)
Idioma Inglés
 

Abrir una sociedad o fundación offshore es muy barato. Dependiendo de sus necesidades usted debe considerar, cuidadosamente, los paquetes más exhaustivos para obtener mejores resultados. Si está interesado en proteger a su familia puede comprar una fundación panameña de interés privado o si prefiere abrir un negocio internacional puede comprar el paquete sociedad offshore en Panamá. De esta forma el ahorro de impuestos y la protección será total.

Las mejores jurisdicciones offshore para proteger los bienes son Hong Kong, Belice y Seychelles. La mayoría de los paraísos fiscales son iguales en cuanto a sus leyes de imposición y servicios. Ciertos paraísos fiscales han desarrollado mala reputación debido al abuso de ciertos elementos de la industria "offshore", pero la mayoría de los paraisos fiscales que hay en la actualidad son bastante seguros. De acuerdo con cualquier plan financiero es mejor usar una mezcla de jurisdicciones escogiendo lo mejor de cada una.

La información que podríamos encontrar en el registro mercantil si la solicitáramos sería: el nombre completo, la fecha de incorporación, informes, y cualquier otra información pública.

En la jurisdisción de Nevis (una de jurisdicciones mas seguras y privadas del mundo) no hay ningun requisito de registrar los nombres de los oficiales, directores, accionistas de la corporación en el Registro Público. Tal información es confidencial y no puede ser divulgada por ningún funcionario, abogado, notario etc. ya que al desvelar dicha información tendrán una pena de carcel y sanción económica elevada.

En Panamá la ley es un poco diferente, ya que se resuelve a través del uso de directores y accionistas.

Las sociedades offshore son utilizadas para ser dueñas de otras empresas y operar en negocios tanto nacionales como internacionales. 

Pueden emitir acciones, bonos, aumentar capital o disminuir el capital, garantizar obligaciones, emplear, comprar y vender bienes y servicios, hacer contratos, alquilar oficinas, mantener cuentas bancarias de cheques y de ahorros, mantener planes de retiro para los empleados y gerentes. 

Aunque la mayoría de las corporaciones son privadas y manejadas por los propios dueños o administradores, otras son públicas y pueden negociar en el mercado de valores.

No, no es inmoral proteger el patrimonio. Es de lo mas lógico y profesional proteger los bienes trasladándoles a offshore para lo que pueda ocurrir en un futuro: tramites de divorcio, apropiación indebida del estado o personas que buscan solamente la destrucción tanto económica como moral del beneficiario. 

Algunas personas dejan que el sistema vaya a por sus bienes dejándoles a la vista, esta es su elección, la protección de bienes "offshore" está entre ambas alternativas y no hay nada inmoral en esta opción. Hay que proteger los bienes conseguidos gracias a largas horas de trabajo para poder en futuro disfrutar de ellos usted y su familia.

Muchas personas se preguntan a diario qué es la evasión de impuestos. Intuyen lo que puede ser aunque, en realidad, no tienen una definición clara. Por ello, en esta interesante pregunta, hablaremos en profundidad sobre este tema para que tengas la mayor información posible.

Últimamente, por desgracia, escuchamos a diario noticias referentes a la evasión de impuestos que han hecho muchas empresas y personajes públicos de renombre. Has visto con tus propios ojos como muchos de estos casos han terminado por meter en prisión a los involucrados en la evasión fiscal en cualquier parte del mundo.

Sabes qué es un acto ilícito o de mala fe pero que, si te preguntarán qué es exactamente la evasión fiscal, seguramente serías incapaz de dar una

Montar una sociedad offshore es sencillo pero hay que tener en cuenta las obligaciones que contrae los directores y accionistas de la empresa. Si por sus circunstancias usted no puede mantener la sociedad, el dinero depositado en el banco seguirá perteneciendo a usted aunque la sociedad no esté renovada. Lo que puede suceder es lo siguiente: usted deja de pagar las tarifas de renovación de su empresa y, en algún momento, el banco, donde tiene su cuenta bancaria para la empresa, le solicita certificado de "Good standing" para verificar que su empresa esté al día con el pago de sus obligaciones tributarias. 

Si no presenta ese certificado, que solo puede ser emitido por el gobierno del país donde está registrada su empresa y solo des

Una sociedad fiduciaria es un vehículo protector de patrimonio muy recomendado para poner a salvo propiedades en su país de residencia y en el extranjero. Las sociedades fiduciarias son muy utilizadas en planificación de herencias y es una muy buena opción para evitar problemas entre herederos y dar anonimato al beneficiario final de la sociedad. Las mejores jurisdicciones para establecer su sociedad fiduciaria son: Panamá, Belice y Liechtenstein.

No, no es ilegal. El movimiento offshore es legal 100% y no hay nada ilegal en la movilización de activos a "offshore". Usted puede tener sociedades offshore, cuentas bancarias offshore e inmuebles en cualquier país del mundo sin estar cometiendo nigún delito fiscal.

Las compañías offshore y las fundaciones offshore son legales. Por lo tanto, no son causas de investigación por parte de las autoridades fiscales si todo está declarado correctamente.

Las actividades de blanqueo de dinero de origen ilícito son las actividades que son investigadas por las agencias fiscales y la policía.

No, el cliente nunca tendrá que desplazarse para abrir su sociedad offshore. La apertura de la sociedad son tramitados por internet y sin presencia física en el país.

Dependiendo de la jurisdicción que usted quiera invertir las acciones podrán ser nominativas o al portador por ejemplo como Belice. Actualmente a los bancos este tipo de estructuras jurídicas no les gustan ya que las consideran de alto riesgo y si usted requiere servicios bancarios es posible que se lo denieguen la apertura de la cuenta por las acciones al portador. 

En un futuro no muy lejano es posible que las acciones al portador desaparezcan para que no puedan realizar actividades comerciales en los principales mercados de Estados Unidos y la Unión Europea.

Cerrar una sociedad offshore es el proceso de liquidación de una sociedad (o parte de ésta), reparto de inmuebles y dinero que pudiera tener la empresa. El termino cerrar una sociedad también refiere a la disolución de una sociedad, aunque técnicamente la disolución constituye la última fase del cierre de la sociedad offshore.

El procedimiento para cerrar una sociedad offshore depende mucho del país donde esté registrada la empresa, por el tipo de leyes y formalismos mercantiles. En algunos países como, por ejemplo, Francia o España el proceso de cierre de una sociedad puede ser muy largo y caro y en otros como, por ejemplo, Belice o Seychelles el proceso es sencillo, el cliente únicamente tendrá que abonar las tasas de cierre

Se considerará que la sociedad offshore tiene la dirección de la sede donde se efectúa la administración efectiva. No se considerará como administración efectiva la institución financiera donde la sociedad tenga abierta una cuenta bancaria, los apartados de correos, PO BOX o direcciones utilizadas para recibir cartas. Excepto, si la dirección de la sociedad que está utilizando la empresa es la única dirección y si en la constitución de la sociedad aparece inscrita la dirección de la sociedad como domicilio social. Tampoco se considera dirección de la sede si una persona física recibe toda la correspondencia de la sociedad para después reenviársela.

Una sociedad se considerará vinculada cuando participe en la administración o tenga al menos el 50% del capital de la otra sociedad o el 50% de los derechos. 

Los enlaces entre dos sociedad registradas por separado no son ilegales, pero debe tener cuidado al presentar los impuestos a las sociedades, ya que puede conducir a interpretaciones erróneas y causar problemas a los beneficiarios finales con sus agencias tributarias. Aconsejamos crear correctamente los contratos entre ambas sociedad y dejar muy claro qué actividades desarrolla la sociedad y cuál es el objetivo y las funciones de la sociedad vinculada. 

Las operaciones vinculadas entre dos sociedad pueden tener el objetivo de reducir la responsabilidad o el

En referencia al número de personas que puede constituir una sociedad offshore, efectivamente una sóla persona se podría hacerlo. La única persona sería el director y tendría el 100% de las acciones de la sociedad.

También tiene la opción de constituir la sociedad offshore unipersonal nombrando "Nominee" para no aparecer en el registro mercantil del país y tener más privacidad.

Los requisitos para constituir una offshore son los siguientes:

El fraude de moda que ha alertado a las agencias fiscales alemanas ha puesto al descubierto cómo los inversores se repartían los dividendos en negro ilegalmente a costa de las agencias fiscales usando la esquema del reparto de dividendos en negro cum/ex.

Muchas personas se preguntarán: ¿es legal repartir dividendos mediante la esquema cum/ex? La respuesta es NO. El reparto de dividendos mediante esta técnica está totalmente prohibido y está muy perseguida por todas las agencias fiscales en la Unión Europea. ¿Cómo funciona el reparto de dividendos cum/ex?

• Los inversores que realizan el fraude trabajan juntos, generalmente son tres, los vamos a llamar “Inver

Abrir una sociedad offshore es 100% legal y puede desarrollar la actividad legalmente de igual forma que una sociedad en un país de residencia, tenga en cuenta que podrá eludir impuestos y no evadirlos (ilegal) ya que es recomendable que declare los beneficios de la offshore (cuando los tenga) para poder computarlos en su declaración de la renta. Con su sociedad podrá comprar autos, deducir gastos de viajes de "negocios" y comprar una vivienda en cualquier país del mundo incluido su país de residencia

La apertura de una empresa en Dubai para el tipo de negocio que ha mencionado no hay problema, pero necesito que tenga en cuenta lo siguiente:

1. No puede gestionar fondos de terceras partes con una empresa dubaití, si va a gestionar fondos de tercera partes tendrá que solicitar una licencia financiera en el país ya  que si el banco detecta que está gestionando los fondos su cuenta será cerrada automáticamente.

En referencia a los requisitos que usted ha planteado no hay problema:

1. La empresa dubaití podrá estar a su nombre completamente, usted sería el directo y 100% del accionariado
2. Podrá realizar compras y ventas de Comodity siempre que los fondos sean propios y no de otros

Una aseguradora offshore la podríamos definir como una entidad financiera regulada que asegura los riesgos de terceras personas o entidades en una jurisdicción libre de tributación u offshore. La principal ventaja de las aseguradoras offshore es que trabajan en un ambiente libre de impuestos y con una regulación financiera menor que una aseguradora en una jurisdición onshore. Generalmente este tipo de aseguradoras sin impuestos se utilizan para cubrir los riesgos de las empresas y personas físicas que están en países de alta tributación y en el caso de utilizar el seguro o indemnización estaría en un país libre de cargas f