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Ingeniería fiscal

¿Cómo se puede bancarizar?


Pregunta

Hola, cómo se puede bancarizar de forma segura? Es decir, yo tengo x dinero de una venta la cual he declarado por mucho menos valor de lo que realmente fue. Ese dinero ¿cómo lo puedo ingresar en una cuenta offshore, por ejemplo? Ya sé que una cuenta corriente no podría. Un saludo

Respuesta

¿Qué es bancarizar? ¿Cómo se bancariza? y ¿Quién bancariza el dinero? ¿Es legal bancarizar el dinero? ¿Ventajas y desventajas de bancaria? El término bancarizar el dinero es muy utilizado en américa latina ya que es muy común que las personas cobren sus nóminas o hagan pagos en dinero en efectivo por la desconfianza que le genera los sistemas bancarios y los gobiernos. Es muy común que una persona tenga su primera cuenta corriente con 40 o 50 años de edad. Bancarizar el dinero sería ingresar el dinero en efectivo en una cuenta bancaria corriente o de ahorro y de esta forma estar bancarizado por el banco y las agencias de impuestos.

¿Cómo se bancariza? El proceso de bancarizar el dinero es muy sencillo y rápido, únicamente hay que ir a una entidad bancaria e ingresar el dinero en el banco. Dependiendo de la cantidad a ingresar le puede solicitar el banco contratos para que demuestre el origen del dinero y pueda verificar que no hay una actividad delictiva del dinero.

¿Quién bancariza el dinero? El dinero lo puede bancarizar el cliente en persona o un abogado a quien el cliente ha dado los poderes para que pueda hacer el ingreso y de esta forma tener el dinero en el banco.

¿Es legal bancarizar el dinero? Si, es completamente legal bancarizar el dinero. No hay leyes que impidan hacerlo y es el cliente quien decide cuando, donde y como hacerlo. 

Tampoco hay leyes que te obliguen a no bancarizar el dinero, es decir, una persona física tiene el derecho de no tener ninguna cuenta bancaria abierta en un banco a su nombre en toda su vida. Pero esto tiene sus ventajas y desventajas.

Las principales ventajas de estar bancarizado son las siguientes:

  • Si el cliente ingresa el dinero en un reconocido y respaldado por su país banco en caso de quiebra no tendrá ningún problema en la bancarización del dinero.
  • Cuando una persona bancariza el dinero puede tener acceso a tarjetas de débito o crédito, cuentas de ahorro, inversiones en bolsa, realizar transferencias internacionales y nacionales a otras cuentas de banco.
  • Puede retirar el dinero en cualquier momento de su banco y seguir estando no bancarizado.
  • En el caso de robo en su casa el dinero que ha sido ingresado en una cuenta estará seguro.
  • Puede pagar facturas rápidamente y sin desplazamientos.

La desventajas de estar bancarizado son las siguientes:

  • Si su agencia de impuestos tiene conocimiento de su cuenta de banco tendrá que tributar por todas las transacciones que hace.
  • En caso de juicio pueden embargarle su cuenta corriente bancarizada.
  • Si el banco no tiene secreto bancario estipulado pueden conocer las cantidades de dinero que tiene el cliente en el banco.

La decisión de estar bancarizado o no depende del cliente pero si tiene el dinero en un sitio muy seguro lo mejor es tenerlo usted mismo y decidir que hacer con él

Con la actual crisis económica estamos viendo como muchos bancos están quebrando y si los gobiernos no los rescatan el dinero se perdería. Le recomendamos que vea las políticas financieras de su gobierno y banco antes de bancarizar el dinero.

Bancarizar el dinero



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