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Ingeniería fiscal

¿Cómo sacar el dinero que tengo en mi cuenta offshore?


Pregunta

¿Cómo puedo sacar el dinero que tengo ahorrado en mi cuenta offshore para usarlo en mi país de residencia?

Respuesta

Los clientes pueden tener el dinero de su cuenta bancaria offshore en su país de residencia mediante tarjeta de débito o crédito. 

Cuando el cliente abre la cuenta bancaria offshore se le solicita una tarjeta de débito o crédito VISA o MasterCard para hacer compras o retiradas de dinero en efectivo. ¿Puedo retirar el dinero en cualquier cajero de mi país de residencia? Sí, el 99,99% de los cajeros automáticos aceptan VISA o MasterCard y podrá retirar el dinero en efectivo sin problemas. 

¿Qué comisiones me cargarán en mi tarjeta a nombre de la cuenta bancaria offshore? Depende de la jurisdicción donde se abre la cuenta bancaria podrá tener unas comisiones más elevadas o menos. Normalmente las comisiones que se cobran por la retirada de dinero es de 2,5 euros a 3,50 euros cada 600 euros.

Otra forma de tener el dinero de su cuenta bancaria offshore en su país de residencia sería por transferencia bancaria pero observe que si transfiere el dinero de la cuenta personal abierta a su nombre a una cuenta personal también a su nombre quedará registrado en ambos bancos. Como consecuencia, las autoridades fiscales de su país de residencia sabrán que la persona que envía el dinero y la persona que lo recibe es la misma y le obligarán tributar todos los ingresos obtenidos en sus cuentas offshore

Para poder evitar esta situación recomendamos abrir una cuenta numerada en Andorra o abrir una sociedad offshore para que no aparezca el nombre de la persona que envía el dinero. De esta forma podrá tener el dinero de su cuenta bancaria offshore en su país de residencia y mantener el anonimato.

La forma más inusual de tener el dinero de la cuenta bancaria offshore en su país de residencia sería visitar el banco y realizar la retirada en efectivo, una vez que tenga su dinero, puede llevarlo a su país de residencia. Sin embargo, antes de elegir esta opción, verifique las regulaciones de cruce de fronteras para conocer los límites de dinero en efectivo que puede traer a su país.

Cuentas offshore


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Patri
Buenos dias. Me hicieron abrir una cta offhore en Grecia en el cual para abrir dicha cuenta tuve que hacer un deposito inicial de 1000 euros. Me transfirieron una xx cantidad de plata. Ahora para transferir una parte del dinero este banco ALPHA BANK OF GREECE me pide que envie mas cantidad de dinero para enviarme un codigo de autorizacion.Quiero saber si realmente asi se manejan los bancos o es un fraude para sacar dinero y mi cuenta realmente no existe. Gracias espero su pronta respuesta por email. Gracias!
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admin

Hola Patri, es posible que Alpha Bank le solicite un depósito de apertura más alto para tener su cuenta offshore en Grecia, el banco Alpha Bank es un banco legalmente constituido en Grecia y no debería tener problemas ya que su cuenta bancaria tiene los fondos asegurados por un importe de 100.000 euros según normativa de la Unión Europea

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Patri
Perfecto!!!! Y si yo quiero trasferir fondos a otra cta de terceros tengo que enviar dinero aparte para que me den el codigo de autorizacion??? O lo debitan de la cta como cualquier otro banco?Osea estos bancos se manejan asi??
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admin
Hola Patri, usted puede transferir el dinero desde Alpha Bank a cualquier parte del mundo siempre que no tenga problemas con el departamento de KYC. Saludos
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wilfredo
buen dia, tengo dinero en una cuenta en offshore, es real este dinero? y como puedo cobrarlo
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admin

Hola Wilfredo, una cuenta bancaria offshore es igual que la cuenta bancaria que tiene en su país de residencia la única diferencia es que está fuera de su país y está libre de impuestos. El dinero que deposite en la cuenta bancaria es real como en la de su país de residencia. Saludos

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wilfredo
pero quise pagar mi tarjeta de credito y me lo cancelaron, por que dicen que tengo que pagar el 10 % de lo que se a depositado en esa cuenta de offshore
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wilfredo
Le explico Me llamaron de una agencia de recuperacion SECURED CAPITAL POLICY, con mis datos crearon una cuenta de offshore bank, quise pagar un monto de dinero y no se como lo cancelaron, como vi que lo cancelaron, creo que ellos tienen el control de esa cuenta, y mi usuario y contraseña, también lo manejan, Y ELLOS TAMBIEN PUEDEN RETIRAR ESE DINERO, PESE A QUE ESTE MI NOMBRE Y MIS DATOS????
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Hector
Quisiera abrir una cuenta personal en Puerto Rico y enviar dinero desde España, ambas cuentas a mi nombre, hay alguna forma de enviar dinero allí sin que hacienda intervenga? Cantidades pequeñas, nada de grandes cantidades y no creo que el ahorro llegara jamas a superar los 20.000€
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admin

Hola Hector, en referencia a su consulta le informo que si su dinero está tributado no tiene que tener ningún miedo en enviar su dinero a Puerto Rico. Dependiendo de uso que le de a su cuenta bancaria offshore le podemos recomendar contratar una cuenta personal o una cuenta jurídica, si usted no va a tener ninguna actividad comercial le recomiendo abrir una cuenta bancaria de ahorro offshore, si usted tiene actividad comercial lo recomendable es constituir una sociedad en Belice con la cuenta en Puerto Rico. Espero sus comentarios

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andrei
alquien me iso una donacion en una cuenta personal ofsorr y tengo que hacer la transferencia a mi cuenta de Madrid me puede pasar algo malo ,.hablamos de mucho dinero?
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admin

Hola Andrei, usted puede recibir donaciones en su cuenta offshore de España pero según donde usted sea residente fiscal tendrá que declarar este dinero y pasarlo por tributación, una vez que haga todos los trámites podrá utilizar su dinero legalmente en todo el mundo. Saludos

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Derlis
Hola buenos días,quiero saber cuánto cuesta en peso argentino abrir una cuenta ofshore y cuando tarda
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admin

Hola Derlis si usted quiere convertir los precios en Euros o US$ a pesos argentinos le recomiendo que vea la página web www.xe.com. En referencia al tiempo de apertura de la cuenta offshore generalmente suele tardar entere 2-3 semanas. Un saludo

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Hector
Tengo que recibir un dinero de un banco de hong kong y me solicitan abrir una cuenta offshore numerada. Que me estarían pidiendo para abrir la cuenta y como podría hacer para transferir ese dinero a mi cuenta en la Argentina?
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admin

Hola Hector, podemos abrir una cuenta offshore en Hong Kong sin problemas pero tenga en cuenta que las cuentas numeradas han desaparecido, Hong Kong no es considerado por la OCDE un paraíso fiscal y su cuenta personal podría ser reportada mediante CRS a su país Argentina. Para ayudarle mejor necesitamos saber el tipo de operativa que realizará con su cuenta corriente y la naturaleza de su negocio. Espero sus comentarios

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Juan carlos alonso
Si tengo cuenta offshore puedo mandar allí, por ejemplo por trasferencia normal, cualquier cantidad de dinero sin problemas?. Puede haber más de un titular? Si después hago trasferencias desde la offshore a una cuenta normal : no habrá peligro de que Hacienda considere que son ingresos por los que hay que tributar?
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admin

Hola Juan Carlos, usted puede contratar una cuenta offshore multi-titular, observa que el banco requerirá identificar a los 2 titulares y ambos tendrán claves separadas para que puedan ver y operar distintamente. En referencia a las transferencias bancarias usted puede realizar y recibir transferencias desde cualquier país del mundo sin problemas. En referencia a sus obligaciones fiscales, si su dinero es tributado en renta no tendrá ningún problema en enviar el dinero ya que este ha sido tributado una vez y no podría tener una segunda tributación por considerarse ilegal. Si su dinero no está declarado a su agencia de impuestos le recomiendo que lo declare en su declaración de la renta para evitar problemas con su agencia de impuestos. Saludos

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German
Estimados, quiero saber si entre cuentas offshore se puede hacer transferencias, sin que quede constancias de la cuenta que transfirio el dinero. Gracias
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admin
Hola German, si usted utiliza una jurisdicción sin reporte CRS, como por ejemplo Puerto Rico, su cuenta bancaria no será reportada a ninguna agencia fiscal
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Yáñez Edith
Buen día mí esposo necesita enviarme dinero de su cuenta bancaria Offshore, a mí cuenta de un banco argentino como es un banco extranjero su banco le pide que yo abra una cuenta allí Offshore EE.UU para que pueda transferir el dinero
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admin
Hola Yáñez, lo que le está pidiendo la entidad del banco argentino es que usted se abra una cuenta en EEUU y pueda transferir el dinero, entiendo que el banco de EEUU es el mismo banco que la cuenta bancaria donde tiene su marido el dinero ¿podría confirmarlo?. Si es así no hay problema con abrir una cuenta bancaria pero tenga en cuenta que es posible que el banco americano le pida presencia física para identificarle y abrirle su cuenta. Saludos
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Alfred
como retirar dinero de una cuenta offshore ¿comisiones se descuentan del capital o se pagan a parte para hacer un retiro de capital?
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admin

Hola Alfred, generalmente las comisiones por retirar dinero de su cuenta bancaria offshore ya sea por tarjeta de débito o via transferencia bancaria suelen ser más caras que hacerlo en su jurisdicción onshore, las comisiones por retirar 600$ de una tarjeta en otro país suele ser de 4-5$ y enviar una transferencia de 3000$ por SWIFT de una jurisdicción offshore a otro país suele costar unos 40-55$ por transferencia. Espero sus comentarios

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Alfred
Hola buenas Me cobran un 4,2% por retirar capital por transferencia perfect money La comisión no me la cobran de la cuenta, tendría que hacer un ingreso con la comisión y posterior me enviarían el capital. Esto suele ser así es correcto?
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admin
Hola Alfred, las entidades financieras offshore suelen trabajar casi siempre del mismo modo, por lo general usted ingresa dinero en su cuenta y después le descuentan la comisión más la transferencia de dinero hacia una tercera persona, sinceramente no sabemos como trabaja esta entidad financiera. Le recomiendo trabajar siempre con entidades reguladas por un banco central ya que el fraude financiero online está muy presente y es mejor prevenir que curar. Espero sus comentarios
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Alfred
Hola le podría dar mas datos sobre el banco, ¿se podría por privado?
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admin

Hola Alfred, buenos días depende del país y de la naturaleza del negocio podremos abrir la cuenta en un país u otro, si quiere realizar la consulta por privado puede contactar con nosotros. Saludos

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Alfred
El país es Rusia el banco es PMK BANK. Conoce el banco?
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Felipe Gonzalez
Cuanto dinero diario o semanal o mensual se puede retirar por cajero de una cuenta offshore?
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admin

Hola Felipe, No tiene límite para sacar dinero de su cuenta offshore pero tenga en cuenta que el banco por temas de blanqueo de dinero puede solicitarle que justifique la retirada de dinero mediante una factura o contrato, el motivo de esta operativa del banco es evitar traspasos de dinero falsos por actividades que no son reales. Le recomendamos que si usted abre una cuenta offshore en un paraíso fiscal no lo utilice como un simple "pasador de activos", es decir, no deje la cuenta nunca a 0 y siempre mantenga saldos activos en la cuenta, de lo contrario el banco podría cerrarle su cuenta y tendría aproximadamente 180 días para traspasar el dinero a otra entidad bancaria.

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Felipe Gonzalez
Gracias por la respuesta. Te pregunto cuanto es el límite de retiro por medio de ATM?
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admin

Buenas Felipe, depende de cada entidad bancaria offshore pueden poner un límite diario a la retirada de dinero mediante tarjeta, por lo general, las tarjetas offshore tienen un límite de retirada 1000$ diarios aunque si el cliente tiene buen historial crediticio con el banco pueden elevarlo US$2000 o US$3000. Depende mucho de las condiciones de cada cliente y de lo vinculado que esté con la entidad

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alejandro garcia sanchez
BUENOS DIAS CON CUANTO SE APERTURA UNA CUENTA OFFSHORE Y CUANTO TARDA LA APERTURA GRACIAS
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admin

Hola Alejandro, el tiempo en aperturar una cuenta offshore sin presencia física generalmente son de 2-3 semanas, dependerá mucho de la nacionalidad de la persona que la va a solicitar y del tipo de actividad que va a realizar. Si está usted interesado en aperturar la cuenta le recomiendo que contacte con nosotros para analizar su caso y ver si es viable o no. Un saludo

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Sergio Vega Araya
Hola necesito aperturar una cuenta bancaria Offshore, cuales sonnlos pasos a seguir y el valor correspondiente por la apertura. Quedo a la espera de respuesta o mayor informacion
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admin

Estima cliente, para que nuestros agentes le recomiendan la mejor opción para abrir una cuenta bancaria offshore tiene que ponerse en contacto con nosotros vía email, teléfono, skype o whatsapp ya darnos más información de lo que busca. Los requisitos puede encontrar aquí y el precio depende del país y del banco donde se abre la cuenta.

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