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Ingeniería fiscal

¿Cómo sacar el dinero que tengo en mi cuenta offshore?


Pregunta

¿Cómo puedo sacar el dinero que tengo ahorrado en mi cuenta offshore para usarlo en mi país de residencia?

Respuesta

Los clientes pueden tener el dinero de su cuenta bancaria offshore en su país de residencia mediante tarjeta de débito o crédito. 

Cuando el cliente abre la cuenta bancaria offshore se le solicita una tarjeta de débito o crédito VISA o MasterCard para hacer compras o retiradas de dinero en efectivo. ¿Puedo retirar el dinero en cualquier cajero de mi país de residencia? Sí, el 99,99% de los cajeros automáticos aceptan VISA o MasterCard y podrá retirar el dinero en efectivo sin problemas. 

¿Qué comisiones me cargarán en mi tarjeta a nombre de la cuenta bancaria offshore? Depende de la jurisdicción donde se abre la cuenta bancaria podrá tener unas comisiones más elevadas o menos. Normalmente las comisiones que se cobran por la retirada de dinero es de 2,5 euros a 3,50 euros cada 600 euros.

Otra forma de tener el dinero de su cuenta bancaria offshore en su país de residencia sería por transferencia bancaria pero observe que si transfiere el dinero de la cuenta personal abierta a su nombre a una cuenta personal también a su nombre quedará registrado en ambos bancos. Como consecuencia, las autoridades fiscales de su país de residencia sabrán que la persona que envía el dinero y la persona que lo recibe es la misma y le obligarán tributar todos los ingresos obtenidos en sus cuentas offshore

Para poder evitar esta situación recomendamos abrir una cuenta numerada en Andorra o abrir una sociedad offshore para que no aparezca el nombre de la persona que envía el dinero. De esta forma podrá tener el dinero de su cuenta bancaria offshore en su país de residencia y mantener el anonimato.

La forma más inusual de tener el dinero de la cuenta bancaria offshore en su país de residencia sería visitar el banco y realizar la retirada en efectivo, una vez que tenga su dinero, puede llevarlo a su país de residencia. Sin embargo, antes de elegir esta opción, verifique las regulaciones de cruce de fronteras para conocer los límites de dinero en efectivo que puede traer a su país.

Cuentas offshore


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German
Estimados, quiero saber si entre cuentas offshore se puede hacer transferencias, sin que quede constancias de la cuenta que transfirio el dinero. Gracias
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admin
Hola German, si usted utiliza una jurisdicción sin reporte CRS, como por ejemplo Puerto Rico, su cuenta bancaria no será reportada a ninguna agencia fiscal
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Yáñez Edith
Buen día mí esposo necesita enviarme dinero de su cuenta bancaria Offshore, a mí cuenta de un banco argentino como es un banco extranjero su banco le pide que yo abra una cuenta allí Offshore EE.UU para que pueda transferir el dinero
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admin
Hola Yáñez, lo que le está pidiendo la entidad del banco argentino es que usted se abra una cuenta en EEUU y pueda transferir el dinero, entiendo que el banco de EEUU es el mismo banco que la cuenta bancaria donde tiene su marido el dinero ¿podría confirmarlo?. Si es así no hay problema con abrir una cuenta bancaria pero tenga en cuenta que es posible que el banco americano le pida presencia física para identificarle y abrirle su cuenta. Saludos
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Alfred
como retirar dinero de una cuenta offshore ¿comisiones se descuentan del capital o se pagan a parte para hacer un retiro de capital?
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admin

Hola Alfred, generalmente las comisiones por retirar dinero de su cuenta bancaria offshore ya sea por tarjeta de débito o via transferencia bancaria suelen ser más caras que hacerlo en su jurisdicción onshore, las comisiones por retirar 600$ de una tarjeta en otro país suele ser de 4-5$ y enviar una transferencia de 3000$ por SWIFT de una jurisdicción offshore a otro país suele costar unos 40-55$ por transferencia. Espero sus comentarios

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Alfred
Hola buenas Me cobran un 4,2% por retirar capital por transferencia perfect money La comisión no me la cobran de la cuenta, tendría que hacer un ingreso con la comisión y posterior me enviarían el capital. Esto suele ser así es correcto?
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admin
Hola Alfred, las entidades financieras offshore suelen trabajar casi siempre del mismo modo, por lo general usted ingresa dinero en su cuenta y después le descuentan la comisión más la transferencia de dinero hacia una tercera persona, sinceramente no sabemos como trabaja esta entidad financiera. Le recomiendo trabajar siempre con entidades reguladas por un banco central ya que el fraude financiero online está muy presente y es mejor prevenir que curar. Espero sus comentarios
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Alfred
Hola le podría dar mas datos sobre el banco, ¿se podría por privado?
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admin

Hola Alfred, buenos días depende del país y de la naturaleza del negocio podremos abrir la cuenta en un país u otro, si quiere realizar la consulta por privado puede contactar con nosotros. Saludos

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Alfred
El país es Rusia el banco es PMK BANK. Conoce el banco?
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Felipe Gonzalez
Cuanto dinero diario o semanal o mensual se puede retirar por cajero de una cuenta offshore?
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admin

Hola Felipe, No tiene límite para sacar dinero de su cuenta offshore pero tenga en cuenta que el banco por temas de blanqueo de dinero puede solicitarle que justifique la retirada de dinero mediante una factura o contrato, el motivo de esta operativa del banco es evitar traspasos de dinero falsos por actividades que no son reales. Le recomendamos que si usted abre una cuenta offshore en un paraíso fiscal no lo utilice como un simple "pasador de activos", es decir, no deje la cuenta nunca a 0 y siempre mantenga saldos activos en la cuenta, de lo contrario el banco podría cerrarle su cuenta y tendría aproximadamente 180 días para traspasar el dinero a otra entidad bancaria.

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Felipe Gonzalez
Gracias por la respuesta. Te pregunto cuanto es el límite de retiro por medio de ATM?
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admin

Buenas Felipe, depende de cada entidad bancaria offshore pueden poner un límite diario a la retirada de dinero mediante tarjeta, por lo general, las tarjetas offshore tienen un límite de retirada 1000$ diarios aunque si el cliente tiene buen historial crediticio con el banco pueden elevarlo US$2000 o US$3000. Depende mucho de las condiciones de cada cliente y de lo vinculado que esté con la entidad

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alejandro garcia sanchez
BUENOS DIAS CON CUANTO SE APERTURA UNA CUENTA OFFSHORE Y CUANTO TARDA LA APERTURA GRACIAS
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admin

Hola Alejandro, el tiempo en aperturar una cuenta offshore sin presencia física generalmente son de 2-3 semanas, dependerá mucho de la nacionalidad de la persona que la va a solicitar y del tipo de actividad que va a realizar. Si está usted interesado en aperturar la cuenta le recomiendo que contacte con nosotros para analizar su caso y ver si es viable o no. Un saludo

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Sergio Vega Araya
Hola necesito aperturar una cuenta bancaria Offshore, cuales sonnlos pasos a seguir y el valor correspondiente por la apertura. Quedo a la espera de respuesta o mayor informacion
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admin

Estima cliente, para que nuestros agentes le recomiendan la mejor opción para abrir una cuenta bancaria offshore tiene que ponerse en contacto con nosotros vía email, teléfono, skype o whatsapp ya darnos más información de lo que busca. Los requisitos puede encontrar aquí y el precio depende del país y del banco donde se abre la cuenta.

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