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Tarjeta bancaria offshore

Solicitar una tarjeta bancaria offshore es una opción muy recomendable cuando se abre una cuenta bancaria en el extranjero ya que en raras ocasiones puede existir problemas con otros medios de pago como por ejemplo las transferencias bancarias. Hay que tener en cuenta que con las tarjetas bancarias se puede retirar dinero dentro y fuera del país de residencia.

El sistema de medios de pago de tarjetas bancarias es de los más caros ya que el banco emisor y la marca de la tarjeta cobran unas comisiones por retirar dinero en un cajero. Pagar con las tarjetas bancarias offshore es muy fácil y cómodo, el proceso se realiza internamente entre instituciones financieras y las operaciones suelen estar debitadas o acreditadas en cuenta en un periodo de 24 horas. 

Las tarjetas bancarias es una forma eficaz de retirar dinero, aunque es un medio de de pago que deja huella ya que siempre se puede saber donde se realizó la operación y el importe del mismo. Dependiendo del tipo de tarjeta offshore que tiene contratada con su entidad bancaria, el cajero leerá el número y el nombre del titular de la tarjeta o únicamente el número.

Las desventajas de utilizar las tarjetas bancarias offshore es el límite a la hora de retirar dinero en un cajero automático y compra de bienes. Por norma general las tarjetas bancarias tienen límites entre 2000 y 4000 euros diarios para retirada de dinero en efectivo y de 5000-10000 euros para compras de bienes en tiendas.

Dependiendo de el tipo de tarjeta bancaria que tenga el banco podremos solicitar los siguientes tipos:

Tarjetas bancarias offshore para sacar dinero

En inglés son conocidas como "Cash Cards" y es la forma más rápida para sacar dinero de un cajero automático. Suelen estar limitadas diariamente a unos importes entre 2000 euros, pero si se tiene pensado retirar dinero diariamente o mensualmente los importes son considerablemente altos. Hasta el día de hoy se puede sacar dinero con una tarjeta bancaria asociada a una cuenta bancaria offshore sin que las autoridades locales identifiquen al titular de la tarjeta. La explicación para ello es muy sencilla, el cajero automático leerá únicamente el número de la tarjeta pero no el nombre de su dueño.

Tarjetas bancarias de débito

En inglés son conocidas como "debit card o charge card", se utilizan en tiendas y requieren la firma del titular de la tarjeta. Por esta razón son tarjetas bancarias que dejan más huellas que las que se usan para retirar el dinero en los cajeros automáticos. Lo aconsejable es utilizarla donde no conocen al titular y en compras pequeñas si lo que está buscando es anonimato. 

Las transacciones de las tarjetas de débito son inmediatas y la autorización o declinación de la operación con cargo a la cuenta bancaria de la tarjeta bancaria llegan de forma inmediata. Las tarjetas bancarias de débito normalmente tienen unos costos de mantenimiento muy bajos y se cobran al final del mes.

Tarjetas bancarias de crédito

En inglés son conocidas como "Credit Card". La ventaja de estas tarjetas es que el cliente puede retirar dinero o realizar compras en una tienda sin tener dinero para ello. Normalmente los bancos pueden exigir que le cliente bloquea una cierta cantidad en la cuenta bancaria como garantía.  Las tarjetas de crédito es una forma fácil y flexible de disponer del dinero en todo el mundo. 

La mayoría de los bancos suelen proporcionar marcas de tarjetas de crédito como "American Express" y "Diners Club". Los pagos son adeudados en la tarjeta bancaria del cliente y suelen devengar un tipo de interés dependiendo del saldo concedido por la entidad bancaria. Los pagos por parte del titular de la tarjeta al banco serán mensuales aunque podrían ser fraccionados para mayor comodidad para el cliente.

Las desventajas de las tarjetas bancarias de crédito es que se tiene que dejar un capital como garantía, normalmente la entidad bancaria suele pedir entre 5000 y 10000 euros. 

En referencia a la seguridad, las tarjeta bancarias de crédito son las más seguras ya que eximen al titular de pago en caso que la tarjeta sea robada o perdida. Evidentemente el titular tendrá que llamar con anterioridad al banco o denunciarlo a la policía para justificar el robo.

Hay posibilidad de usar tarjetas bancarias de crédito anónimas. Normalmente las entidades financieras que emiten este tipo de tarjetas están registradas en una jurisdicción offshore libre de impuestos y el titular de la tarjeta es la entidad financiera y no el titular que ha solicitado la tarjeta a la entidad financiera, este tipo de tarjetas son muy opacas ya que es muy difícil saber quien es el director y el accionista de la entidad financiera emisora de la tarjeta y probablemente sea en un país donde ellos no sean residentes fiscales.

Tarjeta bancaria offshore

Requisitos para solicitar una tarjeta offshore

Requisitos necesarios que una persona física necesita presentar para solicitar una tarjeta offshore son los siguientes:

                                   Requisitos Copia de Pasaporte
Apostillada y certificada por un notario o escribano público
Copia de DNI o Cédula de Identidad
Apostillada y certificada por un notario o escribano público
Copia de 1 Factura de utilidad. Menos de 3 meses
Luz, agua, gas, telefóno o extracto bancario
Referencia Bancaria o certificado bancario (menos de 3 meses)
Idioma Inglés
 

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Recargar la tarjeta offshore mediante transferencias

La tarjeta offshore puede ser recargada por varios métodos de pago, incluido transferencia bancaria. Una vez que usted reciba la tarjeta offshore le enviarán los datos bancarios para que pueda realizar la recarga y usando un código único de cliente, sus clientes o usted tendrá que introducirlo en la opción del concepto de la transferencia.

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Máxima recarga de las tarjetas offshore

Las tarjetas offshore pueden retirar en cajeros automáticos 4.000 euros al día en la moneda local del cliente o donde esté localizado. Por norma general el máximo de recarga que acepta una tarjeta offshore mensualmente será de 40.000 euros. Siendo el máximo de recarga anual de 200.000 euros

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Transferir dinero de tarjeta a tarjeta

Actualmente las tarjetas de débito y crédito no pueden transferir dinero de una tarjeta a otra tarjeta o de una cuenta bancaria al menos que usted sea titular de la tarjeta o de la cuenta de banco. Si usted desea recibir su dinero en una cuenta bancaria y tener una tarjeta asociada a esa cuenta le recomiendo abrir una cuenta bancaria personal.

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Tarjetas de plástico

El futuro de dinero físico o cash es cada vez más incierto y según los expertos poco a poco irá desapareciendo. Por las razones fiscales muchos países están pensando en abolir el dinero en efectivo y sustituirlo por tarjetas de plástico

El dinero físico da muchos problemas a las agencias de impuestos ya que es bastante fácil convertir el dinero legal en dinero negro y viceversa. Con las tarjetas de plástico este problema desaparecería ya que el dinero depositado en la cuenta siempre quedaría trazado. Por un lado hay una persona física que realiza el pago por un bien o servicio y por otro lado estaría el tpv virtual, receptor del dinero. Otro problema que plantea el dinero

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